彭學剛－25年金融行業(yè)實戰(zhàn)經(jīng)驗 壽險管理師（中級） 曾任：中國平安（世界500強）內(nèi)蒙古辦事處 | 業(yè)務主任 曾任：太平洋人壽（世界500強）朔州中支 | 督導訓練部經(jīng)理 曾任：泰康人壽（世界500強）山西分公司 | 省公司培訓室主任、中支個險部經(jīng)理 曾任：中國人保（世界500強）運城中支 | 副總經(jīng)理 累計授課500+場，被多家銀行常年返聘：中國郵政四川巴中分公司（持續(xù)5年），農(nóng)業(yè)銀行廣東分行（持續(xù)3年），建設銀行湖北省分行、吉安分行（持續(xù)2年），內(nèi)蒙古銀行呼和浩特分行（持續(xù)2年），上海農(nóng)商行（持續(xù)2年） 52個銀行項目的主導者：主要涉及項目-業(yè)績提升、旺季營銷、銀保輔導、網(wǎng)點轉型等 千萬業(yè)績主要推動者：曾帶領泰康人壽運城中支提前135天完成全年任務，年度承保標保3089萬，超全年業(yè)績54.5%。
隨著我國經(jīng)濟的持續(xù)發(fā)展和金融市場的不斷壯大，銀行零售業(yè)務在整個銀行業(yè)務中的地位越來越重要。銀行零售業(yè)務大多是通過網(wǎng)點各柜面交易來實現(xiàn)的，因此，提升網(wǎng)點的服務質(zhì)量和效率成為當務之急。 隨著社會經(jīng)濟的發(fā)展和人們生活水平的提高，客戶對銀行廳堂服務的要求也在不斷提升。做好廳堂現(xiàn)場服務與管理是改善客戶服務與提升客戶滿意度的必要手段，也是滿足客戶多元化、個性化的需求，成為銀行業(yè)務拓展、提升網(wǎng)點產(chǎn)能的關鍵環(huán)節(jié)。 在激烈的市場競爭環(huán)境下，銀行業(yè)務的同質(zhì)化現(xiàn)象嚴重，如何提高網(wǎng)點的競爭力，提升業(yè)務品質(zhì)，成為銀行業(yè)務發(fā)展的重要課題。 近年來，金融科技的發(fā)展對銀行業(yè)務產(chǎn)生了深刻影響，智能機具、大數(shù)據(jù)、互聯(lián)網(wǎng)金融等新興技術在改變銀行業(yè)務模式的同時，銀行業(yè)正面臨著從傳統(tǒng)線下業(yè)務向線上線下融合轉型的挑戰(zhàn)，也對網(wǎng)點管理提出了新的要求。 為此，本課程旨在幫助銀行網(wǎng)點的從業(yè)人員創(chuàng)新營銷方式，提升營銷效果，提升線下服務水平，同時為線上業(yè)務發(fā)展奠定基礎，實現(xiàn)2024年業(yè)務持續(xù)發(fā)展
授課對象：分管行長、條線負責人、網(wǎng)點負責人、理財經(jīng)理、廳堂服務人員、客戶經(jīng)理等
隨著我國經(jīng)濟的持續(xù)增長，高凈值人群的數(shù)量和資產(chǎn)規(guī)模不斷增長，他們對于財富管理的需求也越來越多樣化。 根據(jù)招商銀行和貝恩資本發(fā)布的《2023中國私人財富報告》數(shù)據(jù)顯示，截止2022年末，中國的高凈值人群數(shù)量達316萬，與2020年相比增加了約54萬。從財富規(guī)?？矗刂?022年末中國高凈值人群共持有101萬億人民幣的可投資資產(chǎn)。 然而，宏觀經(jīng)濟形勢的多變、稅收政策的收緊以及法律環(huán)境的完善等因素給高凈值人士的財富管理帶來了更多挑戰(zhàn)。因此，為滿足高凈值客戶的需求，銀行銷售服務人員需要掌握更多的資訊、知識和技能。同時也幫助銀行銷售服務人員更好地服務高凈值客戶，提升他們的財富管理能力，以幫助他們應對這些挑戰(zhàn)，并提供更專業(yè)的服務。 課程旨在深入剖析高凈值客戶的需求，涵蓋宏觀經(jīng)濟與資產(chǎn)管理、子女接班培養(yǎng)計劃、家族財富傳承、稅務籌劃等核心需求。通過課程學習，理財經(jīng)理能夠更好地了解高凈值客戶的需求，掌握合適的金融工具和法律安排，以提供有效的解決方案。 為此，本課程是為了應對市場環(huán)境變化，滿足高凈值客戶的需求，提升銀行理財經(jīng)理的專業(yè)素養(yǎng)和服務水平，從而實現(xiàn)銀行業(yè)務的持續(xù)發(fā)展。
授課對象：行長、網(wǎng)點負責人、理財經(jīng)理、客戶經(jīng)理等
隨著我國金融市場的快速發(fā)展，以及經(jīng)濟增長模式的轉換和互聯(lián)網(wǎng)金融的快速崛起，金融行業(yè)間競爭日益激烈，銀行業(yè)靠“吃息差”的日子一去不復返，同時由于資本市場的波動，銀行的中收大頭落到了保險上。同時由于中國經(jīng)濟的快速變革，保險業(yè)在國民經(jīng)濟中的地位日益重要，今年以來，我國保險業(yè)實施“報行合一”政策，既規(guī)范了保險行業(yè)的發(fā)展模式，也規(guī)范了保險銷售環(huán)節(jié)，推動保險業(yè)與銀行業(yè)深度融合，為國民經(jīng)濟發(fā)展提供了有力支持。在此背景下，銀行保險營銷成為金融行業(yè)的熱門領域，對保險從業(yè)人員的業(yè)務素質(zhì)和營銷技能提出了更高要求。 新經(jīng)濟常態(tài)下，銀行保險營銷面臨著諸多挑戰(zhàn)。首先，我國經(jīng)濟結構調(diào)整、轉型升級，對保險需求日益多樣化，保險產(chǎn)品和服務需要不斷創(chuàng)新。其次，金融科技的發(fā)展日新月異，保險企業(yè)需借助先進技術提升營銷效率和客戶體驗。此外，市場競爭加劇，保險企業(yè)要如何在激烈的競爭中脫穎而出，實現(xiàn)業(yè)務增長，成為擺在保險營銷人員面前的重要課題。 為適應新經(jīng)濟常態(tài)下的保險業(yè)發(fā)展需求，培養(yǎng)一批具備專業(yè)素質(zhì)、創(chuàng)新能力和營銷技巧的銀行保險銷售人才隊伍，本課程立足于銀行保險營銷的實際業(yè)務，結合我國經(jīng)濟發(fā)展的新形勢和保險業(yè)報行合一政策的實施，系統(tǒng)地闡述了銀行保險營銷的基本理論、實務操作、創(chuàng)新策略和營銷技巧。 為此，本課程旨在幫助銀行網(wǎng)點的保險銷售人員提高專業(yè)知識和技能，提升營銷成功率，實現(xiàn)2024年保險業(yè)務持續(xù)發(fā)展。
授課對象：個金保險專管員、網(wǎng)點負責人、理財經(jīng)理、客戶經(jīng)理等
銀行營銷實戰(zhàn)專家
擅長領域：高端客戶經(jīng)營與開發(fā)、網(wǎng)點精細化管理、營銷活動的策劃與實施、特色客群經(jīng)營、廳堂聯(lián)動營銷、電話邀約與客戶面談、銀行保險營銷
