蒙華·銀行合規(guī)風(fēng)險管理與反洗錢實戰(zhàn)專家
原招商銀行省分行風(fēng)險管理部執(zhí)行總經(jīng)理，為分行及分支機構(gòu)合規(guī)經(jīng)營保駕護航。
——體系建設(shè)：根據(jù)總行政策和監(jiān)管要求，結(jié)合實際牽頭制定和完善風(fēng)險管理政策、制度與流程，確保全面覆蓋各類風(fēng)險；明確各部門風(fēng)險管理職責(zé)與分工，促進有效協(xié)同。
——識別評估：組織定期與不定期的風(fēng)險排查工作，運用多種方法和工具，全面識別各類風(fēng)險，進行量化分析和評估，為分行風(fēng)險決策提供有力依據(jù)。
——監(jiān)測預(yù)警：牽頭組織建立健全風(fēng)險監(jiān)測指標體系，實時監(jiān)控風(fēng)險狀況，及時掌握風(fēng)險動態(tài)；完善風(fēng)險預(yù)警機制，提示業(yè)務(wù)部門和人員采取應(yīng)對措施。
——控制應(yīng)對：組織業(yè)務(wù)部門實施風(fēng)險控制，確保風(fēng)險控制在可接受范圍內(nèi)；負責(zé)分行不良資產(chǎn)的管理和處置工作，通過多渠道多方式處置不良資產(chǎn)，取得良好壓降效果。
——決策支持：參與重大授信項目的審查和審批，對高風(fēng)險業(yè)務(wù)提供專業(yè)意見，確保業(yè)務(wù)風(fēng)險可控；對新業(yè)務(wù)新產(chǎn)品進行風(fēng)險評估，提供合規(guī)性和風(fēng)險建議，保障業(yè)務(wù)創(chuàng)新的穩(wěn)健開展。
——協(xié)調(diào)管理：負責(zé)風(fēng)險管理團隊的組建、培訓(xùn)和考核，提升團隊整體素質(zhì)和專業(yè)能力；與分行內(nèi)部各部門保持密切溝通協(xié)作，協(xié)調(diào)解決風(fēng)險管理中的問題；與外部監(jiān)管機構(gòu)、同業(yè)等進行溝通交流，及時了解監(jiān)管政策和行業(yè)動態(tài)。
●原招商銀行省分行獨立風(fēng)險官，督導(dǎo)地市分行合規(guī)風(fēng)險管理與監(jiān)管評級提升。
——風(fēng)險應(yīng)對控制：嵌入式督導(dǎo)地市分行進行合規(guī)風(fēng)險管理體系建設(shè)及合規(guī)風(fēng)險防控，任職期間向地方經(jīng)偵部門報送可疑交易報告4次，有效預(yù)防潛在風(fēng)險共22項，清收處置不良貸款降幅明顯，履職期間督導(dǎo)的地市分行監(jiān)管評級為A級。
——合規(guī)流程優(yōu)化：輔導(dǎo)地市分行進行風(fēng)險管理內(nèi)部流程優(yōu)化建議，合規(guī)文化建設(shè)，風(fēng)險識別與評估，共梳理流程優(yōu)化10+項，提交實用性建議30+項；開展員工職業(yè)道德、職業(yè)操守、行為排查、合規(guī)風(fēng)險防范培訓(xùn)累計10+場共800+人次。
● 親歷股份制銀行轉(zhuǎn)型全程，持續(xù)改進合規(guī)管理機制，助力多方位業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型成功。
——從0到1籌建招商銀行地市分行，市場營銷與合規(guī)風(fēng)險管理兩手抓、兩手硬。
● 主導(dǎo)客戶開發(fā)與市場營銷、財富管理和私人銀行業(yè)務(wù)，累計為柳鋼集團、市級人民醫(yī)院、中國移動等累計辦理14000+張價值認同卡；
● 主推招商銀行柳州分行營業(yè)部“網(wǎng)點創(chuàng)贏 產(chǎn)能飛躍”服務(wù)流程優(yōu)化，首創(chuàng)高效廳堂各崗位“十八字”服務(wù)流程，營業(yè)部獲政府授予“文明單位”及星級品牌網(wǎng)點稱號。
● 與當?shù)刂髁髅襟w合作推出“招行—尚柳匯”異業(yè)聯(lián)盟平臺迅速拓展高端客戶群體，助力AUM總額超過當?shù)厮械墓煞葜沏y行。
● 首創(chuàng)推出中小學(xué)生財商教育系列課程，成為柳州市唯一一家與各中小學(xué)開辦系統(tǒng)性財商課堂的金融機構(gòu)，為學(xué)校培養(yǎng)一大批兒童財商教育的師資。同時在當?shù)匦W(xué)集團打造了一個縮微版模擬銀行，成為全市乃至全廣西唯一一個校園模擬銀行，成為行動學(xué)習(xí)的樣板并受到當?shù)卣碚茫?●任職期間，柳州分行內(nèi)控合規(guī)與監(jiān)管評級優(yōu)良，個人榮獲先進個人及巾幗英雄稱號，個人專訪三次在主流媒體上刊登。
——產(chǎn)品結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型：貸款向個人與中小微企業(yè)傾斜，成功實現(xiàn)貸款的小額分散風(fēng)險控制。
● 擔任柳州工商銀行最大城區(qū)支行行長，主導(dǎo)向柳州市政府及企業(yè)投放貸款總額近30億，無一筆不良貸款，績效考核名列廣西工行系統(tǒng)各城區(qū)支行榜首。牽頭負責(zé)維護政府機構(gòu)存款業(yè)務(wù)，機構(gòu)客戶對公存款占柳州工行機構(gòu)客戶存款總量的75%。
● 擔任招商銀行柳州分行行長期間，主導(dǎo)招商銀行柳州分行業(yè)務(wù)，投放中小微貸款1000多筆共計13億元人民幣，向柳州市土地儲備中心、城投等政府平臺投放貸款共計10多億元人民幣。
——渠道轉(zhuǎn)型：有效落實合規(guī)風(fēng)險防控機制，零售獲客渠道多樣化拓展成效突顯。
● 聯(lián)手主導(dǎo)招商銀行廣西分行機構(gòu)業(yè)務(wù)，與多地金融中心同業(yè)機構(gòu)、城農(nóng)商行開展合作，累計同業(yè)存款40+億和同業(yè)票據(jù)60+億，并成為柳州人民銀行最大票據(jù)再貼現(xiàn)合作機構(gòu)。
● 聯(lián)手柳州日報舉辦10+場大型高端客戶活動，每年舉辦高端財富沙龍活動共計50+場次，助力柳州招行零售客戶總量突破3萬戶，管理客戶總資產(chǎn)突破20億元人民幣。
——人力資源轉(zhuǎn)型：優(yōu)化績效考核辦法與注重人才發(fā)展，有效防控勞動風(fēng)險。
● 配合工商銀行柳州分行黨委牽頭改革人力資源和績效考核辦法，妥善解決員工隊伍建設(shè)與人才培養(yǎng)，人力資源部連續(xù)3年獲得全區(qū)工行系統(tǒng)優(yōu)秀團隊，個人獲得優(yōu)秀黨員稱號；
● 主導(dǎo)工商銀行欽州分行推行人力資源改革，助力該行業(yè)績從全區(qū)第5名躍升為全區(qū)第2名，在行業(yè)內(nèi)引起了同行的高度關(guān)注。
蒙華老師憑借工商銀行+招商銀行20多年金融高管實戰(zhàn)經(jīng)驗，深諳商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理、反洗錢反欺詐實務(wù)、消費者權(quán)益保護、商業(yè)銀行公司治理、合規(guī)制度與合規(guī)文化建設(shè)等，不僅在銀行內(nèi)部運營和行業(yè)趨勢上具有前瞻性洞察，更是以其卓越專業(yè)素養(yǎng)為多方企業(yè)傳道受業(yè)解惑，擔任多個高校特邀金融講師，累計為工商銀行、農(nóng)業(yè)銀行、建設(shè)銀行、中國銀行、招商銀行、郵儲銀行、華夏銀行、昆侖銀行、江蘇銀行、江西銀行、大連銀行、重慶銀行、重慶農(nóng)商行、國家電網(wǎng)集團、國家電投集團等企業(yè)單位授課200+場，好評率高達90%。
