價格：聯(lián)系客服報價
上課方式：公開課/內(nèi)訓/總裁班課程 時間上課時間：3天，6小時/天天
授課對象：理財經(jīng)理
授課講師：鄢利
“資管新規(guī)”、“理財新規(guī)”等系列改革出臺和落地，給理財師和理財市場帶來了較大變革，其中，打破剛性兌付的要求更是在市場上引發(fā)了廣泛關注。同時在科技賦能的新一輪銀行業(yè)競爭當中，許多銀行機構展開了豐富多樣的嘗試與競爭，也對理財師的工作提出了更高的要求，不僅僅是賣產(chǎn)品，要運用好金融工具和科技手段，為客戶提供更好的資產(chǎn)配置方案和服務。在這個專業(yè)為王的大時代，培養(yǎng)理財顧問全面知識和技能，使其掌握服務于客戶的各項工具和技能，懂得如何挖掘需求，把握如何進行不同客戶的綜合策略服務，持續(xù)為客戶全面的資產(chǎn)配置服務，進而實現(xiàn)金融服務的小格局到大視野的轉(zhuǎn)變。 通過案例制作和現(xiàn)場競賽，把銀行理財產(chǎn)品、各種保險、基金、信托、海外資產(chǎn)等多種理財工具組合在一起加以運用，把過去就是在考試當中才會學或者用到的一些金融知識和工具，利用比賽進行梳理并且加以應用，以利未來工作中的實踐。
1、思維：明確綜合方案在客戶服務中的價值和意義 2、知識：把握目標針對性的進行知識講授重點提煉 3、技能：強化理財規(guī)劃技能夯實案例呈現(xiàn)有效方法 4、情景：場景化理財知識運用和技能演練 5、展示：抓重點強表達重形象練口才
第一講：專業(yè)知識與綜合案例編寫 一、理財規(guī)劃方案與客戶金融服務 1．金融理財師的業(yè)務定位與角色定位 案例：婷婷的理財師升級歷程 2．客戶YKC 案例：四象限法做客戶分析 二、綜合方案制作 1．封面和財務假設 2．財務分析與非財務分析 3．理財目標 4．分項規(guī)劃 --現(xiàn)金規(guī)劃 --保險規(guī)劃 --消費規(guī)劃 --教育規(guī)劃 --養(yǎng)老規(guī)劃 --投資規(guī)劃 5．綜合評價 三、具體方案制作 1．企業(yè)主客戶案例分析 2．白領客戶案例分析 3．富一代和二代客戶案例分析 4 . 街坊型客戶案例分析 5．呈現(xiàn)通關：方案呈現(xiàn)+客戶扮演 第二講：專業(yè)情景演練 一、專業(yè)產(chǎn)品銷售 1．客戶需求挖掘 1）心理學角度的需求二元論 2）客戶需求為導向的價值公式 2．需求挖掘具體方法 訓練：四類客戶的有效SPIN挖掘方法 二、產(chǎn)品體系應用 1．保險產(chǎn)品的需求與配置 訓練：PPTV保險四維營銷 通關：保險銷售話術通關 2．基金產(chǎn)品的需求與配置 訓練：基金定投與基金組合的配置 三、客戶異議處理 1．萬能異議處理公式 訓練：異議處理話術模板 2．引導成交語言轉(zhuǎn)化之道 小組研討：語言轉(zhuǎn)化制勝升華 四、資產(chǎn)配置呈現(xiàn) 具體案例分析 呈現(xiàn)通關：客戶識別+需求挖掘 第三講：方案呈現(xiàn)與風采展示 一、TTT訓練 1．形體訓練 2．表達訓練 二、專業(yè)情景演練評審 1．選手分角色演練場景 2．選手接受評委隨機提問并做答 三、綜合方案演練評審 1．選手陳述《理財案例報告書》 2．報告書質(zhì)詢 三、實戰(zhàn)演練 1．老師點評分享互動 2．學員總結(jié)難點答疑 四、行內(nèi)模擬比賽 1．真實再現(xiàn)比賽場景 2．按照實際表現(xiàn)排名
