價格:聯(lián)系客服報(bào)價
上課方式:公開課/內(nèi)訓(xùn)/總裁班課程 時間上課時間:2天,6小時/天天
授課對象:銀行,保險,三方等理財(cái)顧問
授課講師:鄢利
2019年我們再次經(jīng)歷經(jīng)濟(jì)周期的洗禮,一名合格的理財(cái)顧問是否能理解金融強(qiáng)監(jiān)管的內(nèi)涵,是否能讀懂資管新規(guī),財(cái)稅新法的深意,是否能了解國家結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型背后的資產(chǎn)配置調(diào)整信號?金融市場風(fēng)云變幻,來自銀行,保險,三方等行業(yè)的理財(cái)顧問集體陷入迷茫和思考,當(dāng)面對來自中高端客戶理財(cái)、貸款、保險、消費(fèi)、投資,稅收,法律等復(fù)雜需求,以及家庭對經(jīng)濟(jì)劇烈變化的反應(yīng)等金融行為中,理財(cái)顧問所處的角色已經(jīng)越來越顯得重要,全面的產(chǎn)品選擇為個人或家庭提供了理財(cái)規(guī)劃和資產(chǎn)配置的全新途徑。 然而,許多營銷人員對于投資理財(cái)?shù)幕局R都所知不多...... 不知道商業(yè)運(yùn)作的基本原理 不知道如何正確看待風(fēng)險投資 不知道如何挖掘有價值的投資策略 不知道如何導(dǎo)入合理的理財(cái)建議 所以...... 當(dāng)我們和客戶溝通財(cái)富管理時,心中充滿了不自信,開不了口··· 當(dāng)我們談起了資產(chǎn)配置時候,專業(yè)知識的匱乏讓停留在標(biāo)準(zhǔn)普爾這樣的話術(shù)層面··· 當(dāng)我們艷羨業(yè)務(wù)高手做出高業(yè)績的時候,聽到他們分享高端客戶的默契溝通和持續(xù)服務(wù)的林林總總,對有價值服務(wù)能力的渴求寫在我們的臉上。 中國經(jīng)濟(jì)的發(fā)展進(jìn)入增速換擋結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型的時代,金融服務(wù)呼喚專業(yè)為王,必須要培養(yǎng)理財(cái)顧問專精技能和開闊視野,面對中高端客戶的復(fù)雜需求,懂得如何識別偏好?懂得如何挖掘需求?懂得如何策劃有效營銷活動?懂得如何設(shè)計(jì)配置方案?持續(xù)為客戶全面的資產(chǎn)配置服務(wù),進(jìn)而實(shí)現(xiàn)金融服務(wù)的小格局到大視野的轉(zhuǎn)變。
● 升級思維:正確認(rèn)知風(fēng)險,運(yùn)用資產(chǎn)配置 ● 強(qiáng)化基礎(chǔ):知識講授提煉,案例實(shí)務(wù)應(yīng)用 ● 鍛煉技能:營銷技能提升,崗位經(jīng)驗(yàn)內(nèi)化 ● 打造場景:高端客戶定制,資產(chǎn)配置場景 ● 持續(xù)服務(wù):顧問銷售流程,強(qiáng)化財(cái)富管理
第一講:新周期,新時代,賺錢的邏輯是什么? 一、周期輪回,康波宿命 1. 經(jīng)濟(jì)周期理論 小組探討:西方經(jīng)濟(jì)史中的周期特點(diǎn) 2. 西方經(jīng)濟(jì)學(xué)與東方哲學(xué)運(yùn)勢 案例:人生發(fā)財(cái)靠康波,靠不靠譜? 二、生意的原理 1. 生意的運(yùn)作 2. 財(cái)務(wù)要素 3. 生意的風(fēng)險管理 三、新時代的賺錢邏輯 1. 不要做三件事 2. 政商思維 3. ROE思維 4. 解決稀缺問題 5. 做時間的朋友 第二講:有效理財(cái)規(guī)劃 一、高客識別 1. 為什么你無法成交高客? 2. 高端客戶畫像(CRM客戶關(guān)系管理) 二、有效需求挖掘 1. 高客的黃金九問 2. 高客的溝通原則 3. 高客需求挖掘 研討:馬斯洛需求理論 4. 高客需求挖掘方法:SPIN 5. 高客產(chǎn)品呈現(xiàn)方法:FABE 三、理財(cái)規(guī)劃呈現(xiàn) 1. 企業(yè)家典型案例分析 2. 職業(yè)經(jīng)理人案例分析 話術(shù)通關(guān):診斷+需求挖掘 第三講:專業(yè)資產(chǎn)配置 一、資產(chǎn)配置介紹 1. “虐心”的資產(chǎn)配置 案例:資產(chǎn)配置的藝術(shù)發(fā)現(xiàn)高客的偏好 2. 資產(chǎn)配置模型 1)馬科維茨的均值—方差模型 2)風(fēng)險定價到期權(quán)套利 3)資產(chǎn)配置的績效評估 3. 資產(chǎn)配置的本質(zhì):投資風(fēng)險管理 案例分析:李嘉誠的乾坤大挪移 二、資產(chǎn)配置具體方法 1. 明道 1)中國高客投資的三大短板 2)資產(chǎn)配置的黃金法則 3)新時代財(cái)富周期中的配置箴言 案例分析:比爾蓋茨的財(cái)富管理之道 2. 取勢(獲取趨勢) 案例分析:美林時鐘理論 3. 優(yōu)術(shù)(策略優(yōu)化) 1)資產(chǎn)配置戰(zhàn)略與戰(zhàn)術(shù)策略 案例分析:三種戰(zhàn)略資產(chǎn)配置方法比較 2)啞鈴策略 三、資產(chǎn)配置工具 1. 固定收益類 2. 股權(quán)收益類 3. 流動性資產(chǎn) 4. 另類投資型 5. 跨境投資型 6. 規(guī)劃功能型 案例分析:蹇宏是如何賣保險的? 課程總結(jié)及問題解答
擅長領(lǐng)域:大額保單、產(chǎn)創(chuàng)說會、增員、團(tuán)隊(duì)管理、產(chǎn)品和流程訓(xùn)練
西雙版納傣族自治州
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