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湯紅－20年商業(yè)銀行工作經(jīng)驗(yàn) 10年銀行業(yè)培訓(xùn)實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn) 國(guó)家認(rèn)證金融經(jīng)濟(jì)師/風(fēng)險(xiǎn)管理師 中山大學(xué)合作講師 銀行業(yè)協(xié)會(huì)特邀講師 資深銀行合規(guī)管理講師
今年又是不平凡的一年。根據(jù)中國(guó)人民銀行和銀保監(jiān)出臺(tái)的《關(guān)于進(jìn)一步強(qiáng)化中小微企業(yè)金融服務(wù)的指導(dǎo)意見》等文件精神，要求金融機(jī)構(gòu)負(fù)有擔(dān)當(dāng)精神，幫助由困難的中小微企業(yè)渡過難關(guān)，解決其融資難，融資貴的問題。面對(duì)新形勢(shì)，銀行唯有不斷改變經(jīng)營(yíng)理念、轉(zhuǎn)換經(jīng)營(yíng)機(jī)制，不斷調(diào)整信貸營(yíng)銷策略，主動(dòng)作為，開發(fā)符合市場(chǎng)需求的信貸產(chǎn)品，才能滿足不同層次客戶的需求，才能更好地幫扶中小微企業(yè)。 當(dāng)然，在服務(wù)好中小微企業(yè)的同時(shí)也要明辨是非，不能做劣質(zhì)客戶的“接盤俠”，讓一些不法人員鉆空子，濫竽充數(shù)來霸占銀行的資源。在這個(gè)特殊時(shí)期，不排除有個(gè)別企業(yè)渾水摸魚，趁銀行的特殊政策來躲避還款。為此銀行也要做好風(fēng)險(xiǎn)管控，兩手都抓，兩手都硬，才能保障銀行持續(xù)、健康、穩(wěn)定發(fā)展。新形勢(shì)下如何處理好信貸營(yíng)銷與風(fēng)險(xiǎn)管控的關(guān)系顯得尤其重要。 本課程從銀行的實(shí)際出發(fā)，一方面就如何改變經(jīng)營(yíng)理念，創(chuàng)新營(yíng)銷模式，加大信貸營(yíng)銷力度，提出了新思路與新舉措；另一方面就如何把控信貸風(fēng)險(xiǎn)，在貸款“三查”環(huán)節(jié)做到盡心盡職，提出了方法與策略，旨在風(fēng)險(xiǎn)可控的前提下，更好地服務(wù)中小微企業(yè)，實(shí)現(xiàn)雙贏。
授課對(duì)象：銀行支行行長(zhǎng)、副行長(zhǎng)；信貸人員；客戶經(jīng)理以及其他相關(guān)人員
近年來，銀行操作風(fēng)險(xiǎn)事件頻發(fā)，給自己帶來了巨大的損失，同時(shí)也受到了監(jiān)管部門的嚴(yán)厲處罰，為此，如何防范操作風(fēng)險(xiǎn)，構(gòu)建風(fēng)險(xiǎn)管理長(zhǎng)效機(jī)制是一項(xiàng)非常艱巨的任務(wù)。 本課程從銀行的實(shí)際出發(fā)，結(jié)合銀行內(nèi)部管理要求，重點(diǎn)講授柜面業(yè)務(wù)的操作規(guī)程、風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)以及風(fēng)險(xiǎn)控制措施，倡導(dǎo)“違規(guī)就是風(fēng)險(xiǎn)”的思想觀念，弘揚(yáng)扎實(shí)的工作作風(fēng)，旨在提高營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)員工在操作、管理等各方面的技能，依靠員工的敬業(yè)精神和專業(yè)態(tài)度，大大降低操作風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率，從而提高營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的運(yùn)營(yíng)管理能力。操作風(fēng)險(xiǎn)防范應(yīng)從小處著手，從點(diǎn)滴做起，只有堅(jiān)持按照各項(xiàng)規(guī)章制度和流程辦事，不斷總結(jié)經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，查漏補(bǔ)缺、以身作則、兢兢業(yè)業(yè)做好每一項(xiàng)工作，才能把風(fēng)險(xiǎn)防范到位。
授課對(duì)象：銀行基層營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人、會(huì)計(jì)主管、柜員以及其他相關(guān)人員
2019年至2021年間，央行針對(duì)各類金融機(jī)構(gòu)反洗錢違規(guī)行為罰沒金額已超10億元，違法反洗錢規(guī)定已成為銀行金融機(jī)構(gòu)領(lǐng)罰的主要原因之一，其中未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)成為違規(guī)“重災(zāi)區(qū)”。今年反洗錢監(jiān)管力度再度升級(jí)。年初，中國(guó)人民銀行、銀保監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)聯(lián)合發(fā)布《金融機(jī)構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，面對(duì)新形勢(shì)、新要求，金融行業(yè)反洗錢即將進(jìn)入一個(gè)新的階段。 本課程將圍繞監(jiān)管要求，以案例分析的形式詮釋洗錢風(fēng)險(xiǎn)成因，切實(shí)解決洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理中關(guān)于客戶身份識(shí)別實(shí)操上的“痛點(diǎn)”和盲區(qū)，掌握賬戶管理、客戶身份識(shí)別、客戶盡職調(diào)查、大額交易與可疑交易甄別等業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的方法與技巧，全面樹立員工的反洗錢合規(guī)意識(shí)，嚴(yán)格執(zhí)行反洗錢各項(xiàng)規(guī)章制度，不斷提升洗錢風(fēng)險(xiǎn)管控能力，避免遭受監(jiān)管處罰。
授課對(duì)象：銀行各級(jí)管理人員、客戶經(jīng)理、反洗錢合規(guī)管理人員、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)一線員工
資深銀行風(fēng)險(xiǎn)管理專家
擅長(zhǎng)領(lǐng)域：不良資產(chǎn)清收/信貸業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管控/柜面業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管控/員工合規(guī)管理/項(xiàng)目管理/職業(yè)道德素養(yǎng)
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