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萬元－可中英文授課 12年銀行產(chǎn)品營銷經(jīng)驗 法國南錫商學院碩士、博士 意大利博洛尼亞大學MBA碩士、莫斯科國立國際關(guān)系學院經(jīng)濟學碩士 上海財經(jīng)大學、浙大城市學院等高校兼職講師 現(xiàn)任：上海理工大學中英國際學院 |管理系專任教師 曾任：倫敦ZAIFE投資銀行丨項目經(jīng)理 曾任：新加坡大華銀行（新加坡國資控股）丨海外大客戶業(yè)務(wù)副總裁 曾任：高頓財經(jīng)丨金融領(lǐng)域講師
課程背景： 進入2020年以來，黑天鵝事件頻繁發(fā)生，利率曲線不斷下移。存款利率從2012年最高接近4%，下降到目前的1. 5%左右，使得理財產(chǎn)品的收益率直線下滑。受此影響，債市調(diào)整影響，固定收益類理財產(chǎn)品所投資的債券等資產(chǎn)價格下降，導(dǎo)致理財產(chǎn)品凈值回撤。此外，房地產(chǎn)企業(yè)暴雷事件頻發(fā)，理財產(chǎn)品甚至有可能暴雷。在剛性兌付可能被取消的情況以及中國經(jīng)濟下行的背景下，高凈值客戶可能更愿意出走海外。與此同時，股市震蕩頻率加強，2015年、2019年和2022年都曾經(jīng)發(fā)生過暴跌的事件，導(dǎo)致許多高位買入的理財投資者受到了大額的虧損。 因此，投資者對于財富的保值和增值提出了更高的要求。稅法和財富繼承相關(guān)的法律法規(guī)不斷完善，也對高凈值客戶的財富繼承造成了更大的挑戰(zhàn)。作為主營財富管理的金融機構(gòu)，如銀行、券商等，必須在為高凈值客戶提供更多針對性產(chǎn)品設(shè)計的同時，必須考慮到高凈值客戶的核心需求及風險規(guī)避需要，從而更好的進行服務(wù)。 本課程基于講師長期海外財富管理（英國&新加坡&中國香港&美國等）的工作經(jīng)驗以及注冊金融分析師（CFA）的專業(yè)背景，結(jié)合中國國情，為高凈值客戶在今后財富管理及財富傳承的規(guī)劃上，提供相應(yīng)的高價值和前瞻性的參考建議。通過拆解收益和風險，以及為客戶規(guī)劃現(xiàn)金流等方法，幫助客戶少走彎路，多走順路，實現(xiàn)人生財富和人生幸福的雙增值。
授課對象：高凈值客戶，財富經(jīng)理等
課程背景： 互聯(lián)網(wǎng)經(jīng)濟的發(fā)展，以及銀行業(yè)競爭的加劇，導(dǎo)致了對公大客戶營銷方式和思維的巨大轉(zhuǎn)變。企業(yè)客戶去網(wǎng)點的頻率變少了、客戶應(yīng)用智能化發(fā)達了、對公業(yè)務(wù)柜臺越來越少了、對公企業(yè)邀約越來越難了、互聯(lián)網(wǎng)金融產(chǎn)品沖擊越來越大、經(jīng)濟環(huán)境下行，宏觀局勢緊張、疫情導(dǎo)致的禁足事件時有發(fā)生等因素，使得對公大客戶的營銷從精細化，進一步向精準管理、精確管理、精益管理、精美管理等方向轉(zhuǎn)變。 對公大客戶營銷，不僅僅是要熟悉銀行與企業(yè)客戶的溝通，更是銀行業(yè)務(wù)人員與企業(yè)貸款專員之間的溝通。如果個人與個人之間的溝通不暢，則會造成企業(yè)與企業(yè)的業(yè)務(wù)無法達成。因此，要特別關(guān)注對銀行對公業(yè)務(wù)專員的全方位素質(zhì)培養(yǎng)，幫助他們樹立在客戶心中的“人設(shè)”，從而更好的推廣銀行產(chǎn)品，提高客戶忠誠度與黏性。 本課程從講師十多年的銀行對公從業(yè)&咨詢&培訓(xùn)經(jīng)驗出發(fā)，為學員提供可落地、可執(zhí)行的培訓(xùn)課程，旨在提高學院對公大客戶營銷的能力。
授課對象：企業(yè)對公客戶經(jīng)理、公司中高層干部等
課程背景： 理財凈值化時代的來臨，基金銷售行業(yè)一定會迎來新的機遇與挑戰(zhàn)。首先，利率下行的時代，基金投資會面臨更多的客戶需求，尤其是那些歷史上已經(jīng)證明業(yè)績不錯的偏股型基金；其次，居民的風險承受能力也逐步增加，認識到基金對于資產(chǎn)配置的重要性，希望通過長期配置基金的方式來對抗通脹風險；再者，定投理念隨著居民理財意識的提高，也越來越獲得客戶的青睞。支付寶理財、財付通等工具的普及，教育了一大批潛在的基金投資者，幫助這個行業(yè)蓬勃發(fā)展，投資者也越來越接受基金投資以及定投。 然而，我們也看到，基金銷售業(yè)務(wù)的挑戰(zhàn)也接踵而至。首先，隨著理財市場的飽和，銀行角逐客戶的重點從掠奪增量客戶向插足其他銀行的存量客戶轉(zhuǎn)移；再者，居民面臨的選擇面增加，但由于過去A股市場的波動加劇，居民反而趨向于投資固定收益類產(chǎn)品，對權(quán)益型基金“避之不及”；此外，俄烏戰(zhàn)爭、貿(mào)易戰(zhàn)、科技戰(zhàn)、芯片戰(zhàn)，甚至匯率戰(zhàn)的如火如荼，A股本身的公司也面臨越來越大的系統(tǒng)性風險，使得權(quán)益類投資面臨越來越多的不確定性。每每出現(xiàn)大跌的時候，都有短視頻博主來推波助瀾，鼓吹“智商稅”，使得投資者在該“貪婪”的時候開始恐懼，錯失投資良機；又在高點的時候，選擇“Allin”買入，短時間導(dǎo)致了大量的虧損。這樣的困局怎么破，是擺在基金業(yè)務(wù)投資顧問面前一道難解的課題。 本次課程基于當前基金投資者的用戶畫像出發(fā)，結(jié)合金融機構(gòu)實際銷售情況和條件，為金融機構(gòu)提供可落地、易操作的行動方案，增加收入和利潤，提高客戶黏性等。經(jīng)過這次課程，學員將提升對于客戶精準營銷的能力，提高對于客戶選擇產(chǎn)品的把握，增強能力等。
授課對象：理財客戶經(jīng)理
銀行產(chǎn)品營銷專家
擅長領(lǐng)域：對公大客戶營銷、基金營銷、財富管理、資產(chǎn)配置、客戶關(guān)系管理
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