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中高凈值客戶財富管理“法保”（沙龍講座）

價格：聯(lián)系客服報價

上課方式：公開課/內(nèi)訓(xùn)/總裁班課程時間上課時間：1天

授課對象：銀行業(yè)個金條線/財富管理條線/私人銀行條線高客+理財經(jīng)理

授課講師：曾德飛

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課程背景

中高凈值客戶的財富管理與傳承是中高凈值客戶家庭財富管理中重要又不緊急，但深刻影響家庭財富管理、傳承、贈予的業(yè)務(wù)。在服務(wù)與維護高客的工作中，銀行業(yè)理財經(jīng)理需要為中高凈值客戶充分調(diào)用多種財富管理工具與手段，為客戶搭建家庭財富管理與傳承的頂層架構(gòu)，協(xié)助客戶完善家庭財富管理體系，同時也為銀行業(yè)多種金融產(chǎn)品營銷提供寶貴的營銷機會。在中高凈值客戶的服務(wù)與維護中，銀行保險產(chǎn)品是必須使用的產(chǎn)品工具，也是銀行中收業(yè)務(wù)增收與銀行零售業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型的重要產(chǎn)品，銀行業(yè)理財經(jīng)理需要借助銀行保險客戶沙龍完成相應(yīng)的產(chǎn)品營銷配置。

課程目標

● 幫助銀行中高凈值客戶了解家庭財富管理與傳承的常見風(fēng)險 ● 幫助中高凈值客戶了解家庭財富管理與傳承的重要保險工具 ● 協(xié)助銀行理財經(jīng)理通過保險沙龍講座進行保險產(chǎn)品營銷轉(zhuǎn)化

課程大綱

第一講：中國中高凈值客戶財富管理現(xiàn)狀分析 1. 中國中高凈值客戶財富透視 2. 中國中高凈值客戶資產(chǎn)構(gòu)成特點案例：胡潤百富幫富豪財富變遷 3. 中國中高凈值客戶家庭財富管理常見風(fēng)險總結(jié) 4. 《民法典》對中國家庭財富管理的影響第二講：中高凈值客戶財富管理失敗案例分析一、青年家庭財富管理風(fēng)險痛點：婚前財產(chǎn)混同、權(quán)責(zé)利不對等、管理缺位案例：王寶強與馬蓉案例案情揭秘及法律分析對策：婚前財產(chǎn)隔離、父母贈予財產(chǎn)聲明、聘請專業(yè)人士協(xié)助進行管理二、中年家庭財富管理風(fēng)險痛點：預(yù)案缺失、所托非人、資產(chǎn)未歸集案例：侯耀文案例案情揭秘及法律分析對策：設(shè)置預(yù)案、聘請專業(yè)人士協(xié)助進行管理、資產(chǎn)歸集集中化管理三、老年家庭財富管理風(fēng)險痛點：預(yù)案缺失、遺囑缺位、所托非人案例：王破盤案例案情揭秘及法律分析對策：設(shè)置預(yù)案、編制遺囑與資產(chǎn)清單、聘請專業(yè)人士協(xié)助進行管理、資產(chǎn)歸集集中化管理第三講：財富管理保護與傳承工具介紹一、財富保護與傳承的工具工具1：遺囑案例：創(chuàng)新工場李開復(fù)的遺囑案例工具2：保險案例：國美集團杜鵑保險+信托案例工具3：法律委托案例：新聞集團默多克保險+賈詡信托+法律架構(gòu)案例工具4：家族信托二、對比：財富管理保護與傳承工具第四講：保險的財富管理功能與五大優(yōu)勢一、財富管理功能 1. 保險的財富管理功能拆解 2. 保險與遺囑的對比 3. 保險的財富管理法律依據(jù) 4. 保險的家庭財富管理架構(gòu)設(shè)計二、保險的五大優(yōu)勢優(yōu)勢1：高度安全——受法律保護的管理與傳承優(yōu)勢2：排他專享——指定受益權(quán)的財富專享優(yōu)勢3：隱蔽保密——管理、保護、分配、贈予均高度隱蔽保密優(yōu)勢4：資產(chǎn)隔離——抵御婚姻關(guān)系破裂后的析產(chǎn)風(fēng)險優(yōu)勢5：固定收益——無風(fēng)險利率固定收益增值終身享有