價格:聯(lián)系客服報價
上課方式:公開課/內(nèi)訓/總裁班課程 時間上課時間:1天
授課對象:銀行業(yè)個金條線/財富管理條線/私人銀行條線高客+理財經(jīng)理
授課講師:曾德飛
高客家族財富管理與傳承是高客家族財富管理中重要又不緊急,但深刻影響家族財富管理、傳承、贈予的業(yè)務。 私人銀行業(yè)務中所服務的高客所持有的資產(chǎn)類別多元且復雜,一般呈現(xiàn)出跨類別、跨品種、跨國別、跨幣種、跨地域、跨代際等多維度復雜組合形態(tài),在服務與維護高客的工作中,需要為高客提供兼顧以上資產(chǎn)狀態(tài),充分調(diào)用多種財富管理工具與手段,為高客搭建家族財富管理與傳承的頂層架構,協(xié)助高客完善家族財富管理,同時也為銀行業(yè)多種金融產(chǎn)品營銷提供寶貴的營銷機會。
● 幫助私行高客了解家族財富管理與傳承的趨勢與動態(tài) ● 幫助私行高客了解高客家族財富管理與傳承的工具與架構 ● 協(xié)助私行理財經(jīng)理通過高客沙龍講座進行營銷轉化
第一講:中國大陸境內(nèi)高客家族財富透視 一、高客資產(chǎn)類別分布 第一類:金融資產(chǎn) 第二類:非金融資產(chǎn) 第三類:動產(chǎn) 第四類:不動產(chǎn) 二、高客資產(chǎn)特點分析 特點一:類別 特點二:品種 特點三:幣種 特點四:國別 特點五:地域 特點六:代際 特點七:所有權 特點八:受益權 特點九:控制權 三、高客家族財富管理與傳承架構構成要素 1. 法律 2. 稅務 3. 所有權 4. 受益權 5. 控制權 6. 架構工具:遺囑、保險金信托、遺囑信托、家族信托 7. 金融工具:保險、股權、慈善基金等 8. 法律工具:《民法典》繼承篇及其遺產(chǎn)管理人制度 第二講:私行高客的遺囑與信托解決方案 一、遺囑及其設立 1. 遺囑的法定構成要件 2. 遺囑的法定有效要件 3. 遺囑的無效與撤銷 4. 標準遺囑形態(tài)分析 案例:遺囑典型案例 二、保險金信托 1. 可納入保險金信托的保險品種 品種一:終身壽險 品種二:終身年金險 品種三:終身重疾險 2. 保險金信托的要求:保額、保費,財務核保與高額保單 3. 保險金信托解析 4. 保險金信托的功能 5. 保險金信托的形態(tài)(1.0/2.0/3.0) 案例:保險金信托案例分析 三、私行高客遺囑信托 1. 遺囑信托的概念與法律依據(jù) 2. 遺囑信托的設立 、結構與要件 3. 遺囑信托的無效與撤銷 4. 遺囑信托的功能 5. 遺囑信托的典型問題 案例:遺囑信托案例分析 四、私行高客家族信托 1. 家族信托的概念與法律依據(jù) 2. 家族信托的設立、結構與要件 3. 家族信托的無效與撤銷 4. 家族信托的功能 5. 家族信托的典型問題 案例:家族信托案例分析 五、私行高客家族財富管理與傳承的最小MVP單元 1. 高額保單在家族財富管理中的應用場景 2. 高客家族財富傳承的保單架構設計 3. 高額保單的功能分析 案例:高額保單的案例分析
擅長領域:擅長領域:宏觀經(jīng)濟與資產(chǎn)配置、大類資產(chǎn)分析、財富管理法律實務、財富管理與資產(chǎn)傳承、風險管理與保險配置、境內(nèi)外財富管理與資產(chǎn)配置等
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