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價格：聯(lián)系客服報價
上課方式：公開課/內(nèi)訓/總裁班課程 時間上課時間：1天
授課對象：保險團隊，銀行團隊
授課講師：鄭宇成
經(jīng)歷了不平凡的2023年，20大后新領(lǐng)導班子陸續(xù)成立，2023年是大家報以厚望的一年.一切生活作息重歸正途.房市的軟著陸，股市的待奮起，地方債的解套，長期多頭的債市仍持續(xù)，給2023年的加速放緩.2024年當然隱隱透著新生再起的味道.國家長期利率走低的政策持續(xù)，實體產(chǎn)業(yè)，股市，債市，保險市場都看好。 改革開放40多年，富豪大增，國內(nèi)高端財富管理業(yè)務(wù)是大藍海市場，高凈值客戶可以說是愈來愈多，業(yè)務(wù)需求大。一位合格，積極，不斷學習的高端財富管理團隊成員，會投入大量時間去研究各類產(chǎn)品的投資價值及風險配對。最重要的是挑選符合及接近高凈值客戶的終極需求。高凈值客戶的資產(chǎn)配置成效就是最終的結(jié)果。
● 系統(tǒng)性了解國內(nèi)高端財富業(yè)務(wù)，高凈值客戶的真實需求，培養(yǎng)學員的大局觀，準備方向 ● 掌握及深度解讀現(xiàn)階段市場熱衷的焦點分析 ● 學員深刻厘清資產(chǎn)配置與投資組合的關(guān)系，有利于學習高凈值客戶的資產(chǎn)配置建議 ● 股市，債市，匯市，黃金的具體分析
第一講：2023年宏觀經(jīng)濟下的市場熱點+中央金融會議的深度分析 一、十八個市場熱點分析 1. 美國國債，中國地方債，那家強？ 2. 國際去美元化，人民幣國際化，那家快？ 3. 3.16.9.連續(xù)下滑，靠降息來救？ 4. 社融數(shù)據(jù)解讀，內(nèi)需太弱？ 5. 黃金還能投資嗎？ 6. 巴菲特為何大買日本五大商社股票？日本股市創(chuàng)新高？ 7. 人民幣破7，緊張嗎？ 8. 中國新能源獨領(lǐng)風騷，對中國宏觀經(jīng)濟的深遠影響？ 9. 國家利率政策持續(xù)往下，對金融行業(yè)的影響？對實體行業(yè)的影響？ 10. 中國制造業(yè)的三大優(yōu)勢？ 11. 中國出口的三大優(yōu)勢？ 12. 中國稀土的優(yōu)勢？ 13. 中國一帶一路的十年豐碩成果，下半年第三屆高峰大會 14. 基金賣不動了？ 15. 該不該發(fā)消費券刺激內(nèi)需？ 16. 房地產(chǎn)未來走向？ 17. 俄烏戰(zhàn)爭，歹戲拖棚？ 18. 失業(yè)率過高的解讀？ 二、中央金融會議深度分析 1. 金融強國的內(nèi)涵 2. 人民幣國際化進程加快 3. 股市注冊制的加深加實 4. 地方債務(wù)的化解 5. 鼓勵頭部金融機構(gòu)作大作強 6. 金融市場的加速開放 7. 監(jiān)管機制及監(jiān)管機構(gòu)的抓緊，不放松 8. 金融行業(yè)支持及附身于優(yōu)質(zhì)實體產(chǎn)業(yè) 第二講：宏觀經(jīng)濟剖析下高凈值客戶的財富管理營銷策略 破題一：國家未來3-5年長期利率走低 破題二：國家人民幣長期匯率走升值 破題三：股市焦點轉(zhuǎn)換為：管理利潤及新科技概念 一、2023年經(jīng)濟衰退的具體情況 1. 俄烏戰(zhàn)爭持續(xù)不斷 2. 疫情重挫各類行業(yè) 3. 中美貿(mào)易大戰(zhàn) 4. 房地產(chǎn)硬著陸先，國家政測支持后 5. 美國持續(xù)調(diào)高利率，美元強勢 6. 中國經(jīng)濟結(jié)構(gòu)面臨大轉(zhuǎn)型周期 7. 全世界面臨百年經(jīng)濟結(jié)構(gòu)瓶頸問題 8. 廉價美元的超額印發(fā)通貨供給造成全球高通膨通漲問題 9. 全球收入分配不均的社會問題在2020年，重回19、29年代世界經(jīng)濟大蕭條水平 二、2024年及之后的經(jīng)濟推測及股市，資本市場分析 1. 國內(nèi)經(jīng)濟的實體產(chǎn)業(yè)面 1）國家大量釋放精準資金投入實體產(chǎn)業(yè)，房產(chǎn)行業(yè)不會截胡 2）國家國務(wù)院大力推動”專精特新”企業(yè)的上市及成長 3）國家七大戰(zhàn)略產(chǎn)業(yè)積極帶動新基建，新能源，新一代信息化產(chǎn)業(yè)的成長 2. 國內(nèi)股市方面 1）資金充足：國家長期利率走勢往下 2）整理8年之久，八年循環(huán)來到（2007-2008，2015-2016，2023-2024） 3）人民幣升值方向不變 4）股市注冊制加快加深 3. 國內(nèi)債市方面 4. 國際美元系統(tǒng)面臨極大挑戰(zhàn)，不得不防 5. 國內(nèi)資本市場環(huán)境齊齊完備及轉(zhuǎn)動——股市，債市，期貨，原油（大宗商品） 1）美元強勢已造成歐洲經(jīng)濟有崩潰之虞，金融危機 高凈值客戶撤出歐洲地區(qū)資產(chǎn)投資或資產(chǎn)配置，增加人民幣資產(chǎn) 2）國家持續(xù)調(diào)降存款準備金利率，至少兩次以上，房地產(chǎn)市場已軟著陸 釋放的大部分資金不會如以往入房市，而是精準流入實體產(chǎn)業(yè)及股市 股市因資金充欲而上揚，實體產(chǎn)業(yè)基本面逐漸變好.看好A股，5000+ 3）國家推動國企股改及中國特色產(chǎn)業(yè)估值重估，中字頭國企領(lǐng)軍角色 4）改革開放40年來，土地及人口紅利不再，未來投資的總邏輯是“管理利潤+新科技” 三、2024年宏觀經(jīng)濟透析下，對高凈值客戶的營銷話術(shù) 1. “困境反轉(zhuǎn)”不是大概率，而是會落地成型 1）國家持續(xù)調(diào)降利率，至少兩次以上，房地產(chǎn)市場已軟著陸，釋放的大部分資金不會如以往入房市，而是精準流入實體產(chǎn)業(yè)及股市。股市因資金充欲而上揚，實體產(chǎn)業(yè)基本面逐漸變好 2）國家長期利率走勢往下，空間仍大，債市持續(xù)多頭勢態(tài) 3）國家推動國企股改及中國特色產(chǎn)業(yè)估值重估，中字頭國企扮領(lǐng)軍角色 2. 國家現(xiàn)階段先主導內(nèi)需產(chǎn)業(yè)，主導未來3-5年的經(jīng)濟新引擎發(fā)展走勢 1）內(nèi)需經(jīng)濟大爆發(fā)； 農(nóng)業(yè)，鄉(xiāng)村振興為主軸 2）新基建產(chǎn)業(yè)浮出臺面 3）新能源行業(yè)萬億賽道成型 4）高凈值客戶提高人民幣資產(chǎn)配置 5）俄烏戰(zhàn)爭愈早停戰(zhàn)，中國愈快開放國際市場，國際資本及貨物愈快進入國內(nèi) 第三講：對高凈值客戶的資產(chǎn)配置建議及營銷 一、資產(chǎn)配置與投資組合的關(guān)系 1. 先有資產(chǎn)配置，再有投資組合 2. 常用的資產(chǎn)配置的策略 3. 資產(chǎn)配置與量身定制的關(guān)聯(lián) 二、人民幣投資組合：共同基金 1. 增加股票型基金，混合型基金（偏股票）持股比例 2. 增加藍籌股重比例基金，指數(shù)型基金 3. 增加國企股改類型基金的持股比例 4. 增加新基建，新能源產(chǎn)業(yè)重比例的基金 5. 增加黃金相關(guān)的金融性資產(chǎn)或?qū)嵨锷唐?6. 增加可轉(zhuǎn)債持有比例高的債券型基金 7. 增加內(nèi)需產(chǎn)業(yè)持有比例高的股票型基金 三、黃金 1. 黃金的前世今生—黃金還可以投資嗎？ 2. 黃金是美元的照妖鏡，黃金相關(guān)的共同基金，實體黃金最好 四、保險及保險金信托 1. 保險+信托 2. 國內(nèi)版的海外家族信托 3. 融資及貸款的優(yōu)勢，高凈值客戶的1000萬門檻降低 4. 保險金2.0版，讓信托公司從一角色變?nèi)巧?，資產(chǎn)隔離功能完全妥當 5. 保險金信托的優(yōu)勢 6. 保險金信托需求最多的六大類人群 1）已有多種保單，升級管理 2）大額保單，擔心受益人揮霍 3）需要資產(chǎn)隔離，少于1000萬 4）照顧年幼，或力弱的家人 5）擔心子女婚變，財富外流 6）家庭成員關(guān)系復雜，提前規(guī)劃 五、資管計劃產(chǎn)品：資管新規(guī)
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