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《民法典》時代法商思維與財富傳承

價格：聯(lián)系客服報價

上課方式：公開課/內(nèi)訓/總裁班課程時間上課時間：2天

授課對象：高凈值客戶、企業(yè)家、銀行、保險員工

授課講師：孫志強

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課程背景

2020年5月28日，十三屆全國人大三次會議表決通過了《中華人民共和國民法典》，于2021年1月1日正式實施。民法典被稱為“社會生活的百科全書”，民法典正式實施后，原有的《合同法》《物權(quán)法》《婚姻法》《繼承法》等法律予以廢止。此次的民法典，內(nèi)容中增加了很多與財富管理相關(guān)的內(nèi)容如：新增“居住權(quán)”、夫妻共債認定標準、“離婚冷靜期”、離婚財產(chǎn)分割照顧無過錯方、遺囑形式靈活多樣、數(shù)份遺囑的效力認定、新增繼承范圍、增設(shè)遺產(chǎn)管理人、增設(shè)遺囑執(zhí)行人等，新的變化將對每個人的財富傳承帶來巨大影響。課程以《民法典》相關(guān)法律政策為基石，回應(yīng)如下家族財富傳承難題，增加客戶對于財富傳承的理解與認識，帶動保險營銷更好的推動：財富傳承到底傳什么？在財富傳承過程中會有哪些風險使家庭財富被動地傳承給家庭以外的成員？在財富傳承過程中，有哪些企業(yè)經(jīng)營風險會給家族以及家族企業(yè)帶來巨大的損害？針對上述風險能夠采取什么方案和措施化解和預(yù)防？在財富安排過程中，高凈值人士常用的遺囑、代持等工具，在發(fā)揮積極作用的同時，又會給他們的財富帶來哪些意想不到的風險與隱患？保險、信托在傳承中的優(yōu)勢有哪些？《民法典》有那些法規(guī)變化？又帶來哪些風險？如何有效應(yīng)對？……

課程目標

● 從法律角度為保險高凈值客戶解答家族財富傳承難題，分析當下《民法典》的法規(guī)變化，明白財富傳承的重要性以及規(guī)避風險的幫助性； ● 讓企業(yè)家們理解企業(yè)經(jīng)營風險會給家族以及家族企業(yè)帶來巨大的損害，了解化解和預(yù)防的措施，讓客戶們對財富傳承有更深入的了解； ● 講解財富安排過程中高凈值人士常用的遺囑、代持等工具的積極作用和風險隱患，為營銷人員在后續(xù)與高凈值客戶對接時做鋪墊； ● 為高凈值客戶們分析保險、信托在傳承中的優(yōu)勢，便于后續(xù)與客戶的溝通中取得客戶的信任。 ● 提升銷售人員法商思維能力。

課程大綱

第一講：從法商思維解析《民法典》中的財富之道導入：《民法典》前世今生一、《民法典》新增內(nèi)容解析 ——離婚冷靜期、居住權(quán)、意定監(jiān)護、遺產(chǎn)管理人、遺囑執(zhí)行人、繼承人范圍擴大、遺囑形式增加、鼓勵信托等二、政策解析 ——內(nèi)循環(huán)、碳中和碳達峰、共同富裕、三胎、第三次分配、強監(jiān)管等第二講財富傳承概念一、傳承≠繼承，厘清財富傳承的理念 1. 當前高凈值客戶畫像及面臨問題 2. 財富傳承的意義 ——財產(chǎn)的持續(xù)管理，家人的持續(xù)受益案例解析：立白集團案例解析：正大集團第三講財富傳承中的不確定因素一、人身意外案例解析：云南柏聯(lián) 遺產(chǎn)之爭（兒媳與公公對簿公堂）案例解析：水星家紡繼承人達成一致，挽救企事業(yè) 案例解析：李春平年邁，財產(chǎn)不受支配二、遺囑繼承案例解析：公證遺囑效力不再優(yōu)先，增加不確定性。案例解析：繼承權(quán)公證難實現(xiàn) 案例解析：霍英東家族遺產(chǎn)執(zhí)行異議三、企業(yè)治理 1、離婚后財產(chǎn)如何分割案例解析：土豆網(wǎng)上市之路 2、一方負債，轉(zhuǎn)變?yōu)榉蚱薰餐瑐鶆?wù) 案例解析：小馬奔騰負債 3、二代接班，敗光家產(chǎn) 案例解析：海翔藥業(yè) 4、繼承人婚變家族財富、縮水案例解析：趙蕾的天價嫁妝四、股權(quán)爭議 1、股權(quán)設(shè)置不合理案例解析：香港鏞記 2、控制權(quán)爭奪案例解析：真功夫案例解析：長榮集團案例解析：國美電器五、債務(wù)危機 1、融資風險案例解析：賈躍亭案例解析：富貴鳥案例解析：蘇銀霞 2、集團內(nèi)亂案例解析：千利集團 3、公款私用案例解析：綿陽公司六、刑事風險 1、挪用資金案例解析：魏銀倉 2、逃稅不成遭重罰案例解析：范冰冰、薇婭 3、非法集資案例解析：e租寶案件第四講傳承實務(wù) 一、預(yù)防＝行動，了解保險的優(yōu)勢（選擇合適的規(guī)避方式） ——常見風險現(xiàn)象：企業(yè)經(jīng)營風險 → 債權(quán)債務(wù)糾紛優(yōu)勢1：相對隔離 ——常見風險現(xiàn)象：政策稅收風險 → 財產(chǎn)性稅收優(yōu)勢2：絕對免稅 ——常見風險現(xiàn)象：人倫道德風險 → 財產(chǎn)權(quán)屬爭議優(yōu)勢3：權(quán)益明確二、傳承工具情境一：夫妻共同財產(chǎn)認定《民法典》解讀：新增財產(chǎn)范圍 ——選擇比努力更重要案例解析：岳父的財產(chǎn)分配（遺囑）情境二：夫妻個人財產(chǎn)認定《民法典》解讀：內(nèi)容有所擴大 1. 婚前財產(chǎn)約定案例解析：默多克與鄧文迪離婚案 2. 婚前個人財產(chǎn)認定案例解析：劉強東股權(quán)信托案例解析：李女士的后半生（一億遺產(chǎn)分割案）情境三：夫妻共同債務(wù)認定《民法典》解讀：認定標準有變 ——婚內(nèi)共同債務(wù)承擔責任變化案例解析：小馬奔騰情境四：遺囑訂立《民法典》解讀：形式靈活多樣 ——明晰遺囑效力的認定及遺囑的制作案例解析：北京大爺遺囑案情境五：信托《民法典》解讀：勢在必行 1. 信托的作用與意義案例解析：諾貝爾獎的設(shè)立 2. 信托要盡早案例解析：戴安娜、沈殿霞、梅艷芳家族信托比較