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價格：聯(lián)系客服報價
上課方式：公開課/內(nèi)訓(xùn)/總裁班課程 時間上課時間：1天
授課對象：網(wǎng)點支行長
授課講師：王婻默
在網(wǎng)點業(yè)務(wù)中支行長是大家長，很多業(yè)務(wù)的疑難雜癥都需要支行長親力親為，快速的應(yīng)對業(yè)務(wù)風(fēng)險，也是支行長在實際工作中的重中之重。本次課程的業(yè)務(wù)風(fēng)險案例是爭議點較大的基層業(yè)務(wù)案例，通過講解更好的了解業(yè)務(wù)風(fēng)險控制。
案例貴在實用實際，結(jié)合網(wǎng)點柜面實際業(yè)務(wù)；重在案例內(nèi)容講授透徹，學(xué)生會用到實際業(yè)務(wù)中。
第一講：網(wǎng)點業(yè)務(wù)案例風(fēng)險識別 一、特殊人群支取業(yè)務(wù)處理 案例一：客戶成為精神病人如何支取其賬戶內(nèi)的存款？ 1）實務(wù)難題：對于精神病人的監(jiān)護人不盡職，村委會或者街道有權(quán)指定監(jiān)護人嗎？ 2）實務(wù)難題：對于五保戶精神病人的業(yè)務(wù)如何做？ 3）實務(wù)難題：對于精神病人的監(jiān)護人不盡職，村委會或者街道有權(quán)指定監(jiān)護人嗎？ 案例二：客戶成為植物人和重度昏迷人業(yè)務(wù)處理？ 1）實務(wù)難題：植物人（重癥昏迷的人）監(jiān)護代理如何認(rèn)定順序？ 案例三：意識不清的老人（老年癡呆患者）在實際業(yè)務(wù)中如何由其他人員代理辦理業(yè)務(wù)？ 1）實務(wù)難題：老年癡呆癥基本病理特征？（了解銀行上門核實業(yè)務(wù)的關(guān)鍵點，掌握證據(jù)的主動性） 2）實務(wù)難題：在實際業(yè)務(wù)中某些老人不會寫字或者寫不好字，是否必須要求代簽？ 案例四：服刑羈押的犯人如何辦理取款開戶業(yè)務(wù)？ 1）實務(wù)難題：服刑羈押人員辦理業(yè)務(wù)重要的審核依據(jù)是什么？ 2）實務(wù)難題：在服刑期間，犯人的戶口是否被遷到了監(jiān)獄所在地？ 3）實務(wù)難題：公證處不上門我們要如何建議客戶去做？ 案例五：未成年人（留守兒童）業(yè)務(wù)要如何處理？ 1）實務(wù)難題：對開戶申請主體的把握--未成年人年齡和審核要點？ 2）實務(wù)難題：未成年人的監(jiān)護人的法律規(guī)定順序是什么？ 3）實務(wù)難題：未成年人的指定監(jiān)護人的權(quán)利限定是什么？ 4）實務(wù)難題：繼父母是未成年人有效的監(jiān)護人嗎？ 爭議案例：父母離異且撫養(yǎng)權(quán)歸一方所有，另一方是否享有監(jiān)護權(quán)的問題？ 1）實務(wù)難題：離婚后撫養(yǎng)權(quán)和監(jiān)護權(quán)的認(rèn)定？ 2）實務(wù)難題：父母外出打工，可否由祖父母代理開戶？ 3）實務(wù)難題：掌握監(jiān)護人和被監(jiān)護人的方法途徑？（未成年人證件審核要點） 4）實務(wù)難題：居委會出具的戶籍證明明類的材料是否有法律效力？ 5）實務(wù)難題：外籍未成年是否可以在銀行開立人民幣結(jié)算賬戶及審核要點？ 6）實務(wù)難題：香港、澳門出生醫(yī)學(xué)證明公證在哪做？ 案例六：存款人死亡后，家人知曉存單密碼，請問我們?nèi)绾沃?？（知道不知道問題解答） 二、長短款業(yè)務(wù)處理（涉及反洗錢案例解析） 爭議案例：實際業(yè)務(wù)中“離柜概不負(fù)責(zé)”是否合理？ 爭議案例：實際業(yè)務(wù)中工作人員發(fā)現(xiàn)短款后這個業(yè)務(wù)我們怎么處理？ 爭議案例：傳統(tǒng)匯兌業(yè)務(wù)中銀行因為銀行操作失誤導(dǎo)致差錯如何應(yīng)對？ 爭議案例：差錯款項被法院凍結(jié)如何處理？ 爭議案例：傳統(tǒng)匯兌業(yè)務(wù)中銀行因為客戶操作失誤（電信詐騙等）導(dǎo)致差錯如何應(yīng)對？ （涉及監(jiān)管新規(guī)中的反洗錢業(yè)務(wù)） 1）實務(wù)難題：大爺大媽能開網(wǎng)銀嗎？（涉及人行解讀中的文件內(nèi)容） 2）實務(wù)難題：客戶的匯款已經(jīng)到了匯入銀行怎么辦？ 3）實務(wù)難題：匯款人和收款人不認(rèn)識，匯款人通過匯款行提出想要收款人的聯(lián)系方式等信息，收款行是否應(yīng)該配合？ 三、印鑒業(yè)務(wù)處理 案例一：實際業(yè)務(wù)中銀行用錯章是否承擔(dān)責(zé)任？ 案例二：客戶無法按照法定程序變更預(yù)留印鑒，約定程序是否有效？ 1）實務(wù)難題：個人印鑒變更的法定程序？ 2）實務(wù)難題：遺失預(yù)留印鑒卡中的印章后如何合規(guī)更換預(yù)留印鑒審核？ 3）實務(wù)難題：司法證明應(yīng)該是什么級別的司法部門，是否需要縣一級以上的印章治安管理部門的證明呢？ 四、消費者權(quán)益保護及投訴業(yè)務(wù)處理 案例一：客戶在銀行大堂剮蹭，我們?nèi)绾蚊鎸蛻簦?1）實務(wù)難題：消費者可以牛嗎？ 2）實務(wù)難題：在身份識別過程中，某些客戶對于銀行員工問題較多，客戶投訴我們?nèi)绾螒?yīng)對？ 案例二：客戶賬戶被有權(quán)機關(guān)凍結(jié)，我們是否應(yīng)該在事后告知客戶？ 1）實務(wù)難題：代發(fā)單位工資批量開卡、農(nóng)民征地拆遷補償款批量開卡、低保戶養(yǎng)老金(退休金、醫(yī)保、失業(yè)保險、住房公積金)批量代理開卡是否正確？ 2）實務(wù)難題：批量代理開卡業(yè)務(wù)要注意些什么問題？ 3）實務(wù)難題：開戶時居委會批文丟了如何開戶？ 4）實務(wù)難題：企業(yè)注銷后，賬戶資金的繼承問題？ 5）實務(wù)難題：企業(yè)法定代表人死亡后，如何辦理銷戶？ 6）實務(wù)難題：“僵尸企業(yè)”出清過程中，企業(yè)破產(chǎn)清算管理人要求注銷其銀行結(jié)算賬戶，但一般戶未取款項已經(jīng)列入就選未取專戶管理，其銷戶后資金何去何從？ 第二講：查凍扣業(yè)務(wù)（司法協(xié)助業(yè)務(wù)） 案例一：正確處理多家法院協(xié)助執(zhí)行沖突問題？ 1）實務(wù)難題：享有優(yōu)先債權(quán)是否可以優(yōu)先于首次凍結(jié)的法院扣劃？ 2）實務(wù)難題：審計機關(guān)的權(quán)限問題 ？（可否查詢個人賬戶存款） 3）實務(wù)難題：律師調(diào)查范圍問題？（調(diào)查令的范圍和我們要注意的事項） 案例二：律師前往銀行查詢擬破產(chǎn)企業(yè)存款信息，提取企業(yè)破產(chǎn)存款余額，我們?nèi)绾闻浜希?1）實務(wù)難題：檢察院、公安和國家安全部門凍結(jié)的一般情形和特殊情形我們?nèi)绾谓缍ǎ?2）實務(wù)難題：法院（或其他有權(quán)機關(guān)）到銀行辦理查凍扣業(yè)務(wù)時需雙人雙證有沒有法律依據(jù)？ 3）實務(wù)難題：執(zhí)法人員必須是一個單位的嗎？一個執(zhí)法人員在辦理業(yè)務(wù)時候沒有帶執(zhí)行公務(wù)證明，我們是否辦理？ 4）實務(wù)難題：實際業(yè)務(wù)中凍結(jié)或扣劃通知書上是否應(yīng)該有明確的金額和時間具體的數(shù)字呢？ 5）實務(wù)難題：實際業(yè)務(wù)中有權(quán)機關(guān)只提供了戶名沒有提供賬號，我們是否協(xié)助呢？ 6）實務(wù)難題：實際業(yè)務(wù)中通知書上內(nèi)容填寫錯誤涂改后加蓋校正章是否可以繼續(xù)辦理業(yè)務(wù)？ 案例三：客戶賬戶被有權(quán)機關(guān)凍結(jié)，我們是否應(yīng)該在事后告知客戶？ 1）實務(wù)難題：實際業(yè)務(wù)中，銀行人員是否可以將此通知書呈閱客戶? 2）實務(wù)難題：實際業(yè)務(wù)中，銀行工作人員將協(xié)助凍結(jié)存款通知書出示后，客戶要求拍照或者復(fù)印，怎么辦？ 案例四：借款人欠款，其賬戶內(nèi)沒有錢，可否扣劃（限額）其配偶在我行的賬戶內(nèi)資金？ 1）實務(wù)難題：配偶如何可以規(guī)避還款？ 2）實務(wù)難題：金融機構(gòu)在辦理協(xié)助執(zhí)行事務(wù)中要精確掌握審查的界限我們協(xié)助執(zhí)行的范圍是什么，拒絕協(xié)助的依據(jù)是什么？ 3）實務(wù)難題：現(xiàn)場扣劃涉案款項可否扣劃到非法院賬戶？（解讀法發(fā)【2017】6號文件） 案例五：法院凍結(jié)扣劃銀行承兌匯票保證金合理嗎？ 1）實務(wù)難題：保證金質(zhì)押的主要法律依據(jù)？ 2）實務(wù)難題：銀行如何和凍結(jié)的人民法院取得更好的溝通？ 3）實務(wù)難題：提交材料（設(shè)立保證金賬戶注意問題防止法院以一般賬戶扣劃依據(jù)）？ 4）實務(wù)難題：公安機關(guān)可以凍結(jié)匯票嗎？ 5）實務(wù)難題：法院可以凍結(jié)匯票嗎？ 6）實務(wù)難題：商業(yè)銀行信貸資金遭遇法院查凍扣的應(yīng)對措施？ 第三講：支付結(jié)算檢查 案例解析：父母貸款買房（或經(jīng)營）可否添加未成年人為共有人產(chǎn)權(quán)人？ 案例解析：如何理解以公益為目的社會團體對外擔(dān)保效力問題？ 1）實務(wù)難題：民辦教育是否可以對外擔(dān)保效力問題？ 2）實務(wù)難題：如何預(yù)防處置房產(chǎn)時候客戶不配合遷戶口問題發(fā)生呢？ 3）實務(wù)難題：清收業(yè)務(wù)中照片如何拍攝保留送達證據(jù)？ 4）實務(wù)難題：實際業(yè)務(wù)中錄音、錄像證據(jù)取證的技巧？ 5）實務(wù)難題：采取數(shù)據(jù)電文證據(jù)保全是否有效（微信、QQ上的截屏等）？ 6）實務(wù)難題：股東抽逃出資的責(zé)任認(rèn)定
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