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上課方式：公開課/內訓/總裁班課程 時間上課時間：1天
授課對象：合規(guī)管理人員、銀行從業(yè)人員
授課講師：彭志升
前招行行長馬蔚華曾經(jīng)說過：銀行業(yè)的本質就是對風險的經(jīng)營。自2005年4月29日國際巴塞爾銀行監(jiān)管委員會發(fā)布了《合規(guī)與銀行內部合規(guī)部門》的高級文件，提出了銀行合規(guī)管理與合規(guī)部門建設的10項指導原則，可以說這是為國際銀行業(yè)的合規(guī)管理確立了一個標準；同時也為我國銀行的合規(guī)管理提供新的思考，隨著合規(guī)管理理念在金融業(yè)的不斷深入，合規(guī)已經(jīng)是我國銀行業(yè)一項核心的風險管理活動，健全、有效的合規(guī)風險管理機制是實施以風險為本監(jiān)管的基礎。
1、樹立銀行從業(yè)人員的風險意識，有效的提高銀行從業(yè)人員的合規(guī)管理的能力； 2、通過大量真實的案例分析，讓學員看到銀行各風險事件背后的真實起因； 3、分析他行血淋淋的真實案例，總結經(jīng)驗教訓，避免類似風險再次發(fā)生； 4、讓學員深刻的理解：合規(guī)是維護銀行和自身利益的根本所在。
商業(yè)銀行合規(guī)風險管理案例分析 課程背景： 前招行行長馬慰華先生曾經(jīng)說過：銀行業(yè)的本質就是對風險的經(jīng)營。自2005年4月29日國際巴塞爾銀行監(jiān)管委員會發(fā)布了《合規(guī)與銀行內部合規(guī)部門》的高級文件，提出了銀行合規(guī)管理與合規(guī)部門建設的10項指導原則，可以說這是為國際銀行業(yè)的合規(guī)管理確立了一個標準；同時也為我國銀行的合規(guī)管理提供新的思考，隨著合規(guī)管理理念在金融業(yè)的不斷深入，合規(guī)已經(jīng)是我國銀行業(yè)一項核心的風險管理活動，健全、有效的合規(guī)風險管理機制是實施以風險為本監(jiān)管的基礎。 課程收益： 1、樹立銀行從業(yè)人員的風險意識，有效的提高銀行從業(yè)人員的合規(guī)管理的能力； 2、通過大量真實的案例分析，讓學員看到銀行各風險事件背后的真實起因； 3、分析他行血淋淋的真實案例，總結經(jīng)驗教訓，避免類似風險再次發(fā)生； 4、讓學員深刻的理解：合規(guī)是維護銀行和自身利益的根本所在。 課程時間：1天， 6小時/期 授課對象：合規(guī)管理人員、銀行從業(yè)人員 授課方式：以案例研討式教學為主，強調互動，結合實踐，突出重點和難點。 課程大綱 第一講：商業(yè)銀行合規(guī)管理概述 1、由一銀行為了業(yè)績，內部嚴重違規(guī)最終帶來了不可挽回的損失案，來反觀合規(guī)的重要性及違規(guī)的危害性。 2、合規(guī)的概念簡述 3、風險與違規(guī)之間的關系 4、銀行風險的內核與特點 5、合規(guī)意識是銀行風險控制的基石所在 第二講：銀行各業(yè)務案例合規(guī)深析 一、銀行理財業(yè)務案例中的合規(guī)分析 1、違規(guī)虛假宣傳，銀行敗訴嘗苦果 2、信息披露不充分造成糾紛，是銀行操作不規(guī)范 3、銀行不斷上演“干私活”“龐氏騙局”“飛單”等亂象是合規(guī)管理失敗的結果 二、信貸業(yè)務案例中的合規(guī)分析 1、外部欺詐銀行未能識別造成損失，是合規(guī)意識的淪喪 2、銀行內部人員為了眼前的業(yè)績違規(guī)操作，終害人害己 3、內外勾結騙貸款，難逃制裁終受刑 4、貸前、貸中、貸后合規(guī)管理不能丟 三、票據(jù)業(yè)務類案例中的合規(guī)分析 1、內部員工偷盜并偽造票據(jù)，挪用銀行資金 2、違規(guī)貼現(xiàn)銀行受損 3、降低審查力度圖省事，違規(guī)操作終釀成大禍 四、運營業(yè)務案例中的合規(guī)分析 1、利用內部賬戶漏洞，盜取銀行資金用于賭博 2、未嚴格執(zhí)行開戶制度，對熟人降低審查要求 3、儲戶存款被騙，銀行合規(guī)底氣足 4、違規(guī)代客行為助長銀行風險隱患 第三講：銀行職務操手神圣不可侵犯 1、銀行職員是站在光明與邪惡之間的人群，需要時刻警醒自己的正義感 2、銀行工作人員有可能會觸及的罪別 3、銀行職務犯罪是嚴重的刑事案例，黨和國家從不姑息 4、監(jiān)獄是你想像不到的地獄
