中國經濟正處于轉型時期，投資房產是否面臨懸崖風險?投資股票是否合適時期?低風險工具無法追及通脹，高風險工具又難以掌控……如何有效地管理與控制金錢財富?是放在眾多投資者面前的一道難關。 本課程，即從解讀經濟走勢為起點，分析判斷最新的形勢，探究當前重要的投資渠道現(xiàn)狀，拓寬學員視界，并結合理財?shù)幕驹瓌t與操作方法，合理選擇投資形式，引導學員認識經濟現(xiàn)狀，高效解讀經濟數(shù)據(jù)，為客戶指引合適的金融工具，實現(xiàn)自身財富增長與目標達成的追求，并實現(xiàn)投資者人生需求!
1、讓學員深層次認知財富管理的目標與意義，理解提升財富管理在人生歷程中的意義; 2、引領學員從三個維度、四個經濟指標數(shù)據(jù)解讀最新經濟形勢，認識最新經濟下對投資工具的營銷; 3、從房地產、證券市場、黃金市場等方向解讀投資工具的最新走向;認識這些核心投資工具的未來發(fā)展趨勢; 4、手把手引導學員認識“五大常規(guī)”理財工具，并通過對理財工具的“三性”判別、投資流程“五步曲”、“孫子兵法”式時勢分析、防金融詐騙等綜合分析，選擇合適客戶的高效理財工具; 5、從人生的六大核心需求與目標出發(fā)，使學員能高效掌握這六大目標的資金需求、可選擇金融工具與工具投放方式; 6、提供四大實用工具，令學員能迅速轉化學習成果為實際應用。
第一講：財富管理之“財商道”篇 1. 理財人生之財商道 2. 財商的自我認知 測評：認識自我之“財商評估” 3. 大眾人群財富目標 分享：大眾人群人士理財經典案例 模擬：大眾家財配置設計 4. 理財習慣養(yǎng)成 第二講：理財三把金鑰匙 一、現(xiàn)金流管理 1. 收支平衡 2. 良好流動 3. 合理負債 二、風險管理 1. 風險管控 2. 合理節(jié)稅 3. 高效傳承 三、投資管理 1. 目標確定 2. 工具適用 第三講：宏觀經濟數(shù)據(jù)解讀與投資 一、最新經濟形勢研判 二、數(shù)讀中國經濟 三、投資時勢決策依據(jù) 決策依據(jù)：投資孫子兵法(道、天、地、將、法) 分享交流：房地產投資形勢判別 分享交流：股票市場投資形勢判別 分享交流：產業(yè)類基金形勢分析 分享交流：黃金市場投資形勢判別 第四講：投資工具判別與選擇 一、投資工具三性判別 1. 收益性判別 2. 風險性判別 3. 流動性判別 4. 工具定位策略 二、“首善投資”流程五步曲 1. 了解自我 2. 了解風險 視頻分享：風險承受與風險偏好認知 工具分享：風險承受與風險偏好評測 3. 了解目標 4. 了解工具 5. 了解時勢 第五講：股票投資“四核心”與市場熱點選擇 一、股票投資選擇法 1. 從上而下法 2. 從下而上法 二、股票板塊選擇核心 三、個股選擇核心 四、股票投資核心要領 五、核心熱點板塊選擇 1. 8大核心市場熱點板塊選擇 案例演練：選擇優(yōu)質個股 第六講：基金篩選“六脈神劍” 一、基金選擇“五問” 1. 基金過往表現(xiàn)如何 2. 基金過往風險評估 3. 基金投資范圍 4. 基金管理方質量 5. 購買基金的成本 二、業(yè)績評級基準與作用 1. 業(yè)績基準指標 2. 指數(shù)業(yè)績基準 3. 同類基金基準 三、基金分類方式 1. 組織結構分類 2. 投資品種分類 3. 基金規(guī)模分類 4. 特殊形式基金 四、如何衡量基金過往風險 1. 標準差 2. R平方 3. β系數(shù) 五、為什么要關注基金經理 1. 基金管理方式 2. 如何選擇基金經理 六、基金費用測算 案例演練：選擇優(yōu)質基金 第七講：房地產市場分析及選擇原則 一、房地產市場現(xiàn)有狀況分析 二、孫子兵法五核心“道、天、地、將、法”——看房地產市場 三、房地產市場選擇九大原則 1. 地段考量 2. 開發(fā)商實力 3. 租戶品質 4. 物管質量 5. 首付與貸款 6. 舊房與新房 7. 就近原則 8. 套現(xiàn)率考量 9. 出租率考量 第八講：理財工具——保險 一、風險管理在個人理財中意義 二、風險管理六大手段 1. 控制 2. 規(guī)避 3. 自留 4. 轉移 5. 轉換 6. 對沖 三、保險規(guī)劃流程 1. 保障范疇確認 2. 人生必備的八張保單 --人壽險 --意外險 --重疾、醫(yī)療險 --養(yǎng)老險 --子女教育險 --子女意外險 --財產險 --社會保險 3. 保障額度確認 4. 保險選擇原則 第九講：理財工具——貴金屬 一、從中國大媽PK華爾街老大說起 二、黃金的工具定位 三、影響黃金投資因素 1. 國際政治 2. 經濟匯市 3. 歐美利率 4. 貨幣政策 四、黃金投資方式與選擇 1. 實物黃金 2. 黃金期貨 3. 虛擬黃金(紙黃金、黃金定投) 4. 黃金基金 第十講：新型理財工具選擇 一、互聯(lián)網金融工具 1. P2P 2. 眾籌 3. 網絡基金 4. 網絡證券 5. 網絡保險 二、資產證券化 三、融資租賃 第十一講：結合人生核心目標選擇合適工具 1. 穩(wěn)妥安全現(xiàn)金規(guī)劃 2. 風險管理無憂人生 3. 望子成龍教育策略 4. 安享晚年退休計劃 5. 投投是道投資規(guī)劃 6. 身后無憂遺產規(guī)劃 分享：視頻分享之關注養(yǎng)老 工具：養(yǎng)老及教育金快速配置策略工具
