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專注講師經(jīng)紀(jì)13年,堅(jiān)決不做終端

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商業(yè)銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型背景下的零售營(yíng)銷

價(jià)格:聯(lián)系客服報(bào)價(jià)

上課方式:公開課/內(nèi)訓(xùn)/總裁班課程 時(shí)間上課時(shí)間:1-2天

授課對(duì)象:總/分行零售條線; 網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人,支行零售負(fù)責(zé)人,客戶經(jīng)理,理財(cái)經(jīng)理,柜員

授課講師:劉清揚(yáng)

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課程背景

2024年商業(yè)銀行正處于全面轉(zhuǎn)型的時(shí)代,零售業(yè)務(wù)的發(fā)展成為銀行機(jī)構(gòu)們競(jìng)相搶奪市場(chǎng)不可或缺的利器。黨的二十大報(bào)告指出,要加快發(fā)展數(shù)字經(jīng)濟(jì),促進(jìn)數(shù)字經(jīng)濟(jì)和實(shí)體經(jīng)濟(jì)深度融合。在《中華人民共和國(guó)國(guó)民經(jīng)濟(jì)和社會(huì)發(fā)展第十四個(gè)五年規(guī)劃和 2035 年遠(yuǎn)景目標(biāo)綱要》、《“十四五”數(shù)字經(jīng)濟(jì)發(fā)展規(guī)劃》、《金融科技發(fā)展規(guī)劃 2022-2025》、《關(guān)于銀保業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型的指導(dǎo)意見》等政策背景下,銀行等金融機(jī)構(gòu)的數(shù)字化轉(zhuǎn)型進(jìn)程加速。銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型需求更為迫切,洞悉數(shù)字化轉(zhuǎn)型與零售結(jié)合尤為重要。 銀行面對(duì)大量存量客戶躺在白名單賬戶,不知道如何喚醒激活達(dá)到二次營(yíng)銷,只能眼看著客戶價(jià)值縮減,客戶流失。有效地運(yùn)用新零售營(yíng)銷方法已經(jīng)成為銀行銷售從業(yè)人員必備的職業(yè)技能。銀行銷售人員如何以更專業(yè)的方式和客戶接觸,了解客戶的需求和底線。如何通過(guò)各種有效溝通技巧,化解客的異議和拒絕,從而有效贏得客戶。本課程結(jié)合業(yè)內(nèi)最新的成功案例,系統(tǒng)、全面地剖析了零售銷售的技巧和策略,滿足了數(shù)字化轉(zhuǎn)型時(shí)期零售業(yè)務(wù)的新需求。本課程圍繞善準(zhǔn)備、抓開場(chǎng)、挖需求、談方案、要承諾、謹(jǐn)追蹤六個(gè)部分循序漸進(jìn)地幫助實(shí)現(xiàn)學(xué)員從理論到落地的轉(zhuǎn)化,進(jìn)而使個(gè)人業(yè)績(jī)得以提升、銀行利潤(rùn)率實(shí)現(xiàn)翻倍增長(zhǎng)

課程目標(biāo)

1、深度了解零售營(yíng)銷發(fā)展前沿動(dòng)態(tài),汲取同業(yè)領(lǐng)先者的先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)和典型案例精華,開闊視野,提升認(rèn)識(shí),增強(qiáng)全員營(yíng)銷業(yè)務(wù)能力提升從而促進(jìn)銀行產(chǎn)能提升。 2、針對(duì)零售各類客戶群體的行為畫像并定制精準(zhǔn)營(yíng)銷方案,建立完善營(yíng)銷流程。 3、提升營(yíng)銷人員異議處理能力的方法。 4、掌握專業(yè)零售營(yíng)銷投顧式產(chǎn)品推薦技巧以及交叉營(yíng)銷能力。 5、學(xué)會(huì)客戶后續(xù)跟進(jìn)技巧,服務(wù)好客戶取得客戶信賴進(jìn)而深度營(yíng)銷成功

課程大綱

第一講:數(shù)字化轉(zhuǎn)型在銀行應(yīng)用與實(shí)踐 一、云計(jì)算 1、云計(jì)算 Cloud Computing ①存儲(chǔ)能力 ②通訊能力 ③計(jì)算能力 2、云計(jì)算在銀行應(yīng)用與分析 二、大數(shù)據(jù)分析在銀行應(yīng)用與實(shí)戰(zhàn) 1、大數(shù)據(jù)分析可視化 2、銀行數(shù)據(jù)挖掘以及基礎(chǔ)模型統(tǒng)計(jì)方法(數(shù)據(jù)建模) 3、大數(shù)據(jù)用戶畫像應(yīng)用 ①社會(huì)屬性、生活習(xí)慣、行為特征 ②人臉數(shù)據(jù)、金融數(shù)據(jù)、醫(yī)療數(shù)據(jù)、傳感器數(shù)據(jù)、手機(jī)APP數(shù)據(jù)、基因數(shù)據(jù)、聊天數(shù)據(jù)、郵件數(shù)據(jù)、定位數(shù)據(jù) ③如何打通銀行內(nèi)部與外部數(shù)據(jù)壁壘 ④對(duì)私用戶畫像、對(duì)公用戶畫像,銀行靜態(tài)/動(dòng)態(tài)數(shù)據(jù)分析 4、銀行透過(guò)數(shù)據(jù)建立事實(shí)標(biāo)簽 預(yù)測(cè)標(biāo)簽以及模型標(biāo)簽建立 5、銀行數(shù)據(jù)分析怎樣賦能業(yè)務(wù)(客群、年齡等) 6、大數(shù)據(jù)在智能風(fēng)控中的應(yīng)用 ①風(fēng)控4.0 ②大數(shù)據(jù)智能風(fēng)控8個(gè)維度 ③軌跡數(shù)據(jù)與客戶風(fēng)險(xiǎn)控制與管理 7、數(shù)據(jù)可視化社會(huì)數(shù)據(jù)分析應(yīng)用方法 案例:銀行大數(shù)據(jù)系統(tǒng)展示案例 通訊運(yùn)營(yíng)商以及大數(shù)據(jù)公司金融科技業(yè)務(wù)創(chuàng)新啟發(fā)與思考 第二講:零售營(yíng)銷全流程與實(shí)踐方法 一、售前準(zhǔn)備 1、零售銷售產(chǎn)品售前準(zhǔn)備的九種工具與表格 客戶信息收集表、通貨膨脹表、生命周期表、市場(chǎng)趨勢(shì)走勢(shì)表、資產(chǎn)配置表、不景氣環(huán)境下投資策略、產(chǎn)品DM、信息簡(jiǎn)報(bào)、產(chǎn)品銷售DS 2、客戶售前信息收集表(表格及使用方法) 3、售前準(zhǔn)備八個(gè)“一” (4個(gè)工具、2個(gè)通訊方式、1個(gè)展示、1個(gè)客戶定制方案) 二、開場(chǎng)話術(shù) 1、開場(chǎng)白的目的 引起客戶的興趣,讓客戶愿意繼續(xù)談下去。要讓客戶放下手邊的工作,愿意和你談話。 2、開場(chǎng)白的關(guān)鍵點(diǎn) 要在營(yíng)銷開始30秒內(nèi)清楚的讓客戶了解 (1)你是誰(shuí)? (2)你此次的目的 (3)你能帶來(lái)什么好處 (4)可能存在的風(fēng)險(xiǎn) 案例:一支鋼筆 (華爾街之狼精彩的開場(chǎng)白話術(shù)) 3、開場(chǎng)白設(shè)計(jì)與演練(30秒開場(chǎng)話術(shù)) 開場(chǎng)話術(shù)制定與話術(shù)演練(產(chǎn)品重點(diǎn)由行方選擇) 4、 建立信任 (1)建立信任的三個(gè)“一” 一個(gè)共同的愛(ài)好 一個(gè)美好的飯局 一次高效的談話 (2)建立信任的鐵律 三、客戶需求挖掘 1、挖掘客戶需求的四個(gè)步驟 (1)搜索--找到痛點(diǎn)--情況性問(wèn)題--示例 (2)鎖定--聚焦痛點(diǎn)--難題性問(wèn)題--示例 (3)撒鹽--明白危機(jī)--隱晦性問(wèn)題--示例 (4)開藥--渴望方案--解決性問(wèn)題—示例 2、 需求挖掘話術(shù)實(shí)踐 客戶挖掘技巧和話術(shù)演練 (產(chǎn)品重點(diǎn)由行方選擇) 3、四種類型客戶需求挖掘技巧練習(xí) (1)都市白領(lǐng)客戶 (2)公司中高管客戶 (3)企業(yè)主客戶 (4)退休老人 四、FABE產(chǎn)品介紹法則 1、FABE產(chǎn)品介紹法則 產(chǎn)品特征介紹---F 產(chǎn)品優(yōu)勢(shì)以及他行對(duì)比--A 產(chǎn)品帶給客戶的利益---B 說(shuō)服客戶的證據(jù)--E 案例:招商銀行、平安銀行 FABE產(chǎn)品介紹案例分享 2、FABE話術(shù)匯總 FABE話術(shù)制定與FABE話術(shù)演練(具體產(chǎn)品由行方選擇) 五、客戶異議處理(如果客戶給你石頭,你要自己決定,是將它建成一座橋,還是一堵墻…) 1、 客戶異議處理的種類 (1)真的異議 (2)假的異議 (3)隱藏異議 2、異議處理3F法則 客戶的感受、別人的感受、發(fā)覺(jué) Fell 我理解您有怎么會(huì)有這樣的感受 Felt 其他客戶也有過(guò)這樣的感受 Found 不過(guò)經(jīng)過(guò)說(shuō)明后,他們發(fā)覺(jué)這種規(guī)定是為了保護(hù)他們的資金安全 3、客戶異議處理LSCPA Listen 聆聽拒絕點(diǎn) Share 確定立場(chǎng)與客戶一致 Clarify 厘清真假梳理核心問(wèn)題 Present 給出針對(duì)性解決方案 Ask for Action 主動(dòng)引導(dǎo)客戶成交 4、常見問(wèn)題處理方案 5、促成的方法 從眾心里法、風(fēng)險(xiǎn)分析法、突出優(yōu)勢(shì)法、請(qǐng)求購(gòu)買法、激將法、贊美鼓勵(lì)法、二擇一法、“ 是的”逼近法 第三講:銀行營(yíng)銷方式與四個(gè)結(jié)合 1、網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)場(chǎng)營(yíng)銷與片區(qū)開發(fā)相結(jié)合 探討:交叉營(yíng)銷 2、到訪激發(fā)與存量激活相結(jié)合 探討:白名單存量客戶營(yíng)銷 3、分行/網(wǎng)點(diǎn)與城市商圈相結(jié)合 探討:商圈營(yíng)銷 4、零售與對(duì)公雙翼齊飛相結(jié)合 探討:公私聯(lián)動(dòng)營(yíng)銷 第四講:零售經(jīng)典案例分析 一、投顧式成交法 1、我不想改變你的心態(tài),只是想讓你認(rèn)知真實(shí)的你 大型國(guó)有銀行批發(fā)類收單業(yè)務(wù) 2、推銷是以產(chǎn)品為中心,營(yíng)銷是以客戶為中心 中型企業(yè)貸款營(yíng)銷 3、小微企業(yè)營(yíng)銷的大市場(chǎng) 小微企業(yè)貸款 4、從艱難中成長(zhǎng),努力總會(huì)綻放 大型企業(yè)代發(fā)薪 二、需求成交法 “土豪老板”一場(chǎng)感冒,帶來(lái)的驚人回報(bào) 三、對(duì)比成交法則 高端客戶私人銀行客戶經(jīng)典案例分析:沙龍營(yíng)銷帶來(lái)的廣闊私行業(yè)務(wù) 中老年存款營(yíng)銷以及銀保貴金屬經(jīng)典案例分析:一場(chǎng)中老年廣場(chǎng)舞比賽,背后精彩的市場(chǎng) 四、故事成交法 大額存單、理財(cái)營(yíng)銷經(jīng)典案例 零存整取、個(gè)人年金營(yíng)銷經(jīng)典案例 小微企業(yè)貸款經(jīng)典案例

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