價(jià)格:聯(lián)系客服報(bào)價(jià)
上課方式:公開課/內(nèi)訓(xùn)/總裁班課程 時(shí)間上課時(shí)間:2天
授課對(duì)象:高凈值客戶、企業(yè)家、銀保類高級(jí)理財(cái)經(jīng)理
授課講師:趙丹陽
隨著我國(guó)的經(jīng)濟(jì)發(fā)展越來越居于世界前端,以企業(yè)家為主的高凈值客戶的數(shù)量也日益增多。在財(cái)富賺取上他們均有過人之處,但在財(cái)富管理上需要專業(yè)化的建議。企業(yè)家為社會(huì)做著大量的貢獻(xiàn)的同時(shí),猝死坐牢的新聞也屢見不鮮,企業(yè)家日益成為高危職業(yè)。另外隨著這幾年信托破剛兌,P2P爆雷,私募基金大量跑路導(dǎo)致高凈值客戶們財(cái)富縮水。 在這種大背景下,本課程主要是關(guān)注企業(yè)家可能存在的十大風(fēng)險(xiǎn)體系逐一破解,并教會(huì)其使用四大金剛工具來做好財(cái)富傳承,守住財(cái)富傳承財(cái)富。
● 了解富人的四個(gè)階段,做到精準(zhǔn)判斷 ● 了解企業(yè)家可能面臨的風(fēng)險(xiǎn),做好判斷和預(yù)防,在守富的路上走穩(wěn)走好 ● 了解財(cái)富傳承的精準(zhǔn)含義,學(xué)會(huì)使用保險(xiǎn)、信托、遺囑及基金會(huì)等四大金剛工具做好傳承工作 ● 學(xué)會(huì)用富人思維解決高客問題,并學(xué)會(huì)與企業(yè)家溝通的工具進(jìn)而幫助其更好的使用保險(xiǎn)信托等金融工具解決問題,成為高凈值人群專業(yè)的金融管家。
第一講:賺富篇——中國(guó)富人已經(jīng)居于世界首位 一、高凈值客戶現(xiàn)狀 1. 富人的標(biāo)準(zhǔn) 2. 財(cái)務(wù)自由的定義 3. 高凈值客戶的分布 案例解析:從富豪排行榜的變動(dòng)看財(cái)富更迭 二、高凈值客戶思維與習(xí)慣 案例解析:巴比倫的秘密得到的結(jié)論 1. 富人的五種性格 性格一:相信自己 性格二:相信勤奮 性格三:相信堅(jiān)持 性格四:樂觀 性格五:情緒管理 2. 富人的習(xí)慣 3. 富人的思維 三、高凈值客戶投資注重的四大要點(diǎn) 要點(diǎn)一:心態(tài) 要點(diǎn)二:投資標(biāo)的 要點(diǎn)三:投資邏輯 要點(diǎn)四:投資習(xí)慣 第二講:守富篇——企業(yè)家面對(duì)的十類風(fēng)險(xiǎn) 第一類:政治政策環(huán)境風(fēng)險(xiǎn) 案例解析:風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別——華為公主孟晚舟事件拆解政治風(fēng)險(xiǎn) 類型分析:戰(zhàn)爭(zhēng)/大國(guó)博弈/政策變更/疫情 第二類:刑事風(fēng)險(xiǎn) 案例解析:風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別——高頻的企業(yè)家犯罪類型 1. 民營(yíng)企業(yè) 1)非法吸收公眾存款罪 2)職務(wù)侵占罪 3)拒不支付勞動(dòng)報(bào)酬罪 4)虛開增值稅專用發(fā)票罪 5)合同詐騙罪 2. 國(guó)有企業(yè) 1)受賄罪 2)貪污罪 3)虛開增值稅專用發(fā)票罪 4)行賄罪 5)挪用公款罪 案例解析:刑事合規(guī)管理 第三類:稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn) 1. 主要的三大稅種 第一種:企業(yè)所得稅 第二種:增值稅 第三種:個(gè)人所得稅 風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì): 案例解析:網(wǎng)紅一姐薇婭13億稅款案 案例解析:從劉曉慶到范冰冰看稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn) 風(fēng)險(xiǎn)預(yù)防: 1)合理合法避稅 2)稅務(wù)預(yù)警的必要性 第四類:合伙風(fēng)險(xiǎn) 1. 常見的兩大風(fēng)險(xiǎn)類型 類型一:股權(quán)五五分 案例解析:真功夫事件始末 類型二:股權(quán)全部獨(dú)占 案例解析:明星企業(yè)快速隕落 2. 合伙人的四種類型 類型一:虛擬合伙 類型二:事業(yè)合伙 類型三:股東合伙 類型四:生態(tài)鏈合伙 3. 股權(quán)分界線:10%/34%/51%/67% 案例解析:從《那年花開月正圓》看合伙 第五類:財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn) 1. 財(cái)務(wù)的三大風(fēng)險(xiǎn) 風(fēng)險(xiǎn)一:現(xiàn)金流風(fēng)險(xiǎn) 案例解析:銀行抽貸引發(fā)的公司倒閉 風(fēng)險(xiǎn)預(yù)防:做好現(xiàn)金流管理 風(fēng)險(xiǎn)二:財(cái)務(wù)混同風(fēng)險(xiǎn) 案例解析:家企財(cái)混同億萬富豪變老賴 風(fēng)險(xiǎn)預(yù)防:做好財(cái)務(wù)防火墻 風(fēng)險(xiǎn)三:投融資風(fēng)險(xiǎn) 案例解析:盲目擴(kuò)張多方投資導(dǎo)致公司破產(chǎn) 案例解析:俏江南融資不成反被踢出局 風(fēng)險(xiǎn)預(yù)防:正確做好投融資管理 第六類:信用風(fēng)險(xiǎn) 定義:失信與限高 風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì):解除信用風(fēng)險(xiǎn)的措施 風(fēng)險(xiǎn)預(yù)防:做好信用管理 第七類:婚姻風(fēng)險(xiǎn) 風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別:企業(yè)家自身的婚姻風(fēng)險(xiǎn)與二代的婚姻風(fēng)險(xiǎn) 案例解析:土豆網(wǎng)創(chuàng)始人婚姻問題少賺十個(gè)億 案例解析:昔日豪門闊太背上巨額債務(wù) 民法典的婚姻規(guī)定:婚姻析產(chǎn)問題全分析 風(fēng)險(xiǎn)預(yù)防:如何做好財(cái)產(chǎn)約定 第八類:接班人風(fēng)險(xiǎn) 1. 二世祖類型的接班人風(fēng)險(xiǎn) 2. 佛系富二代的接班人缺失風(fēng)險(xiǎn) 3. 職業(yè)經(jīng)理人 案例解析:從山西首富到老賴 案例解析:朱一航和王思聰---不愿意接班的地產(chǎn)二代 第九類:道德風(fēng)險(xiǎn) 案例解析:新城控股王振華看企業(yè)家道德 風(fēng)險(xiǎn)預(yù)防: 1)從人治到法治加強(qiáng)公司治理 2)企業(yè)家道德提升 第十類:健康風(fēng)險(xiǎn) 風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別:企業(yè)家猝死成為常見事件 案例解析:新雨醫(yī)生創(chuàng)始人給我們留下的思考 風(fēng)險(xiǎn)預(yù)防 第三講:傳富篇——打破富不過三代魔咒富貴久長(zhǎng) 一、傳承 1. 傳承內(nèi)容 2. 傳承核心 3. 資產(chǎn)類型 二、傳承四大金剛工具 工具一:遺囑 工具二:保險(xiǎn) 1)年金險(xiǎn) 2)壽險(xiǎn) 3)重疾險(xiǎn) 4)醫(yī)療險(xiǎn) 5)財(cái)產(chǎn)險(xiǎn) 工具三:信托 解讀:信托法律法規(guī) 1)家族信托 2)離岸信托 3)保險(xiǎn)金信托 工具四:基金會(huì) 公益基金會(huì)vs慈善基金會(huì) 基金會(huì)法律法規(guī) 案例解析:壹基金 案例解析:韓紅基金會(huì) 案例解析: 1)李嘉誠(chéng)的傳承典范 2)小甜甜爭(zhēng)產(chǎn)案 3)牛根生與老?;饡?huì) 4)洛克菲勒家族的財(cái)富傳承 第四講:享富篇——達(dá)則兼濟(jì)天下 一、慈善現(xiàn)狀 國(guó)內(nèi):企業(yè)家慈善比重大幅提高 國(guó)外:富豪的享富標(biāo)配 美國(guó):為什么美國(guó)富豪都去做慈善? 結(jié)論:中國(guó)的慈善最善 二、慈善的法律法規(guī) 1. 新慈善法 2. 共同富裕的第三次分配 3. 慈善與稅 富豪慈善的案例解析: 1)比爾蓋茨基金會(huì) 2)地產(chǎn)大亨vs登山先鋒 3)邵逸夫樓 4)中國(guó)首善曹德旺 5)何享健的安然享富
擅長(zhǎng)領(lǐng)域:法律風(fēng)險(xiǎn)防范、企業(yè)合規(guī)、投融資、股權(quán)設(shè)計(jì)、金融法律
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