價格：聯(lián)系客服報價
上課方式：公開課/內(nèi)訓/總裁班課程 時間上課時間：1-3天天
授課對象：運營業(yè)務風險識別、電信詐騙類案件防范、涉及反洗錢、網(wǎng)點查凍扣等業(yè)務人員
授課講師：王婻默
在網(wǎng)點業(yè)務中發(fā)現(xiàn)很多疑難雜癥，在本次課程中都能得到了滿意的答案，講師一直想把業(yè)務課程做成全部用案例來給學生詮釋，經(jīng)過三年的努力，這樣更加貼近我們實際的工作，業(yè)務案例真實落地是最關鍵的，應用經(jīng)濟學的目的就是落地，不是宏觀，不是虛構，希望講師的課程你們喜歡并選擇，學了一定會受益匪淺。
案例貴在實用實際，結合網(wǎng)點柜面實際業(yè)務；重在案例內(nèi)容講授透徹，學生會用到實際業(yè)務中。
第一講：網(wǎng)點業(yè)務案例風險識別 一、特殊人群支取業(yè)務處理 案例一：客戶成為精神病人如何支取其賬戶內(nèi)的存款？ 1）實務難題：對于精神病人的監(jiān)護人不盡職，村委會或者街道有權指定監(jiān)護人嗎？ 2）實務難題：對于五保戶精神病人的業(yè)務如何做？ 3）實務難題：對于精神病人的監(jiān)護人不盡職，村委會或者街道有權指定監(jiān)護人嗎？ 案例二：客戶成為植物人和重度昏迷人業(yè)務處理？ 1）實務難題：植物人（重癥昏迷的人）監(jiān)護代理如何認定順序？ 案例三：給智力障礙人員開卡如何辦理我們審核依據(jù)是什么？ 1）實務難題：我國殘疾類別分類及業(yè)務中需要代理情況？ 案例四：意識不清的老人（老年癡呆患者）在實際業(yè)務中如何由其他人員代理辦理業(yè)務？ 1）實務難題：老年癡呆癥基本病理特征？（了解銀行上門核實業(yè)務的關鍵點，掌握證據(jù)的主動性） 2）實務難題：在實際業(yè)務中某些老人不會寫字或者寫不好字，是否必須要求代簽？ 案例五：出國人員掛失取款業(yè)務如何受理？ 1）實務難題：涉外公證的審核要點及視頻取證的審核要點？ 案例六：服刑羈押的犯人如何辦理取款開戶業(yè)務？ 1）實務難題：服刑羈押人員辦理業(yè)務重要的審核依據(jù)是什么？ 2）實務難題：在服刑期間，犯人的戶口是否被遷到了監(jiān)獄所在地？ 3）實務難題：公證處不上門我們要如何建議客戶去做？ 案例七：未成年人（留守兒童）業(yè)務要如何處理？ 1）實務難題：對開戶申請主體的把握--未成年人年齡和審核要點？ 2）實務難題：未成年人的監(jiān)護人的法律規(guī)定是順序是什么？ 3）實務難題：未成年人的指定監(jiān)護人的權利限定是什么？ 4）實務難題：繼父母是未成年人有效的監(jiān)護人嗎？ 爭議案例：父母離異且撫養(yǎng)權歸一方所有，另一方是否享有監(jiān)護權的問題？ 1）實務難題：離婚后撫養(yǎng)權和監(jiān)護權的認定？ 2）實務難題：父母外出打工，可否由祖父母代理開戶？ 3）實務難題：掌握監(jiān)護人和被監(jiān)護人的方法途徑？（未成年人證件審核要點） 4）實務難題：居委會出具的戶籍證明明類的材料是否有法律效力？ 5）實務難題：外籍未成年是否可以在銀行開立人民幣結算賬戶及審核要點？ 6）實務難題：香港、澳門出生醫(yī)學證明公證在哪做？ 案例八：銀行辦理繼承取款時候應當憑借哪些有效付款依據(jù)？ 1）實務難題：有公證處證實的遺囑簽字真實性的文書，銀行是否可以辦理業(yè)務？ 2）實務難題：有遺贈撫養(yǎng)協(xié)議的文書，銀行是否可以辦理業(yè)務？ 3）實務難題：繼承權文書的審核要點？ 4）實務難題：死亡證明哪個單位可以開具呢？ 5）實務難題：親屬關系證明哪個單位可以開具呢？ 案例九：存款人死亡后，家人知曉存單密碼，請問我們?nèi)绾沃?？（知道不知道問題解答） 案例十：繼承業(yè)務中人民調(diào)解和司法確認的方式問題？ 案例十一：繼承業(yè)務中客戶未到期的款項如何繼承？ 司法協(xié)助：公證處是否有查詢權？ 1）實務難題：聾啞人如何辦理業(yè)務合規(guī)審核依據(jù)？ 2）實務難題：盲人如何辦理業(yè)務合規(guī)審核依據(jù)？ 二、長短款業(yè)務處理（涉及反洗錢案例解析） 爭議案例：實際業(yè)務中客戶取款后發(fā)現(xiàn)短款如何處理？ 爭議案例：實際業(yè)務中工作人員發(fā)現(xiàn)短款后這個業(yè)務我們怎么處理？ 爭議案例：傳統(tǒng)匯兌業(yè)務中銀行因為銀行操作失誤導致差錯如何應對？ 爭議案例：傳統(tǒng)匯兌業(yè)務中銀行因為客戶操作失誤（電信詐騙等）導致差錯如何應對？ （涉及監(jiān)管新規(guī)中的反洗錢業(yè)務） 1）實務難題：大爺大媽能開網(wǎng)銀嗎？（涉及人行解讀中的文件內(nèi)容） 2）實務難題：客戶做撤銷業(yè)務后，匯款手續(xù)費是否需要返還？ 3）實務難題：客戶的匯款已經(jīng)到了匯入銀行怎么辦？ 4）實務難題：匯款人和收款人不認識，匯款人通過匯款行提出想要收款人的聯(lián)系方式等信息收款行是否應該配合？ 三、印鑒業(yè)務處理 案例一：實際業(yè)務中銀行用錯章是否承擔責任？ 案例二: 未加蓋印章的真實存單銀行是否要對客戶承擔責任？ 案例三：假印章是否承擔責任？ 案例四：客戶無法按照法定程序變更預留印鑒，約定程序是否有效？ 1）實務難題：個人印鑒變更的法定程序？ 2）實務難題：遺失預留印鑒卡中的印章后如何合規(guī)更換預留印鑒審核？ 3）實務難題：司法證明應該是什么級別的司法部門，是否需要縣一級以上的印章治安管理部門的證明呢？ 四、消費者權益保護及投訴業(yè)務處理 案例一：客戶在銀行大堂剮蹭，我們?nèi)绾蚊鎸蛻簦?1）實務難題：消費者可以牛嗎？ 2）實務難題：在身份識別過程中，某些客戶對于銀行員工問題較多，客戶投訴我們?nèi)绾螒獙Γ?案例二：銀行如何謹慎處理客戶受騙事件（公共關系解讀）？ 案例三：客戶賬戶被有權機關凍結，我們是否應該在事后告知客戶？ 五、中間業(yè)務處理 案例一：對于已經(jīng)質(zhì)押的存款能不能辦理存款證明？ 案例二：為客戶出具的當日當時存款證明的風險和我們要考慮的問題？ 案例三：銀行可否為客戶提供賬戶支、取、及轉(zhuǎn)賬憑證及明細賬表？ 1）實務難題：存款證明的措辭很關鍵，有效的規(guī)避自己的風險？ 2）實務難題：企、事業(yè)單位為了投標融資等需要，向開戶銀行提出開具資信證明申請，我們要注意文件表述？ 六、銀行卡業(yè)務處理（含電子銀行業(yè)務及衍生渠道業(yè)務） 案例一：微信支付寶互聯(lián)網(wǎng)消費下，金融機構對卡片發(fā)放和使用的告知義務要明確？ 1）實務難題：電子銀行業(yè)務案件的舉證責任是誰承擔？ 2）實務難題：網(wǎng)銀可以代理開通嗎？ 3）實務難題：鎖定通過電子銀行渠道辦理業(yè)務的品種及我們要注意問題？ 4）實務難題：首次購買理財產(chǎn)品我們要注意什么？ 5）實務難題：電子銀行業(yè)務開通風險提示義務要嚴格？（總行法律線條） 6）實務難題：電子銀行業(yè)務開通風險提示義務要嚴格？（分行執(zhí)行層面法律線條） 案例二：銀行卡被盜刷案件應對策略？（看交易流水） 1）實務難題：銀行卡密碼泄露問題，對簿公堂，有理也說不清？ 2）實務難題：代發(fā)單位工資批量開卡、農(nóng)民征地拆遷補償款批量開卡、低保戶養(yǎng)老金(退休金、醫(yī)保、失業(yè)保險、住房公積金)批量代理開卡是否正確？ 4）實務難題：批量代理開卡業(yè)務要注意些什么問題？ 七、賬戶業(yè)務處理 案例一：根據(jù)41號文件，在金融業(yè)務中，如何視頻取證外地客戶（法人）開戶授權的真實意愿？ 1）實務難題：給客戶開通網(wǎng)銀的時候要注意些什么問題？ 2）實務難題：面對面核實開戶意愿提交人民銀行的照片資料我們要注意問題？ 3）實務難題：聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)中的身份證未更新，照片不符，是否可以拒絕為客戶辦理業(yè)務？ 4）實務難題：網(wǎng)銀可以代理開通嗎？ 5）實務難題：開戶時居委會批文丟了如何開戶？ 6）實務難題：企業(yè)注銷后，賬戶資金的繼承問題？ 7）實務難題：企業(yè)法定代表人死亡后，如何辦理銷戶？ 8）實務難題：“僵尸企業(yè)”出清過程中，企業(yè)破產(chǎn)清算管理人要求注銷其銀行結算賬戶，但一般戶未取款項已經(jīng)列入就選未取專戶管理，其銷戶后資金何去何從？ 第二講：查凍扣業(yè)務（司法協(xié)助業(yè)務） 1. 實務難題：法院到金融機構查詢、凍結、扣劃銀行存款的辦理程序？ 2. 實務難題：金融機構應當協(xié)助最先送達協(xié)助通知的有權機關？ 3. 實務難題：協(xié)助執(zhí)行過程中對于同一法律關系作出兩種判決，我們要如何協(xié)助？ 4. 實務難題：協(xié)助扣劃后我們要及時登記 ？ 5. 實務難題：登記時我們要在回執(zhí)填寫時注意問題？ 6. 實務難題：有權機關要求輪候凍結，是否有法律依據(jù)，協(xié)助執(zhí)行時候我們要注意些什么問題？ 案例一：正確處理多家法院協(xié)助執(zhí)行沖突問題？ 1）實務難題：享有優(yōu)先債權是否可以優(yōu)先于首次凍結的法院扣劃？ 2）實務難題：有權查詢、凍結、扣劃整體情況（截止2017年3月）？實務難題：有扣劃權的有權機關 ？ 3）實務難題：審計機關的權限問題 ？（可否查詢個人賬戶存款） 案例二：某律師事務所到銀行調(diào)查取證，我們是否配合？ 1）實務難題：律師調(diào)查范圍問題？（調(diào)查令的范圍和我們要注意的事項） 案例三：律師前往銀行查詢擬破產(chǎn)企業(yè)存款信息，提取企業(yè)破產(chǎn)存款余額，我們?nèi)绾闻浜希?1）實務難題：工商管理部門的權限問題？ 2）實務難題：律師公函樣式？ 3）實務難題：有權機關查詢權范圍理解（負債信息是否可以查詢）？ 4）實務難題：最新司法解釋有權機關關于查封凍結期限的規(guī)定？ 5）實務難題：實際業(yè)務中續(xù)凍是否有次數(shù)限制？ 6）實務難題：檢察院、公安和國家安全部門凍結的一般情形和特殊情形我們?nèi)绾谓缍ǎ?7）實務難題：有權機關查凍扣工作證一覽表？ 8）實務難題：法院（或其他有權機關）到銀行辦理查凍扣業(yè)務時需雙人雙證有沒有法律依據(jù)？ 案例四：執(zhí)法人員必須是一個單位的嗎？一個執(zhí)法人員在辦理業(yè)務時候沒有帶執(zhí)行公務證明，我們是否辦理？ 1）實務難題：人民法院執(zhí)行證件要素？ 2）實務難題：公安機關人民警察證的要素？ 案例五：協(xié)助查凍扣的通知書是否必須要求一個規(guī)定的模板，如果在文件中格式和樣本有不同點我們?nèi)绾螀^(qū)分？ 案例六：實際業(yè)務中凍結或扣劃通知書上是否應該有明確的金額和時間具體的數(shù)字呢？ 1）實務難題：實際業(yè)務中有權機關只提供了戶名沒有提供賬號，我們是否協(xié)助呢？ 2）實務難題：實際業(yè)務中通知書上內(nèi)容填寫錯誤涂改后加蓋校正章是否可以繼續(xù)辦理業(yè)務？（2013年最高人民法院規(guī)定的關于查詢、凍結、扣劃銀行存款的法定手續(xù)及銀行審理的注意事項？） 3）實務難題：實際業(yè)務中，通知書的金額和裁定書及判決書不一致的情形，我們要如何處理？ 4）實務難題：查凍扣業(yè)務所需的法律文書匯總？ 敲重點：查凍扣業(yè)務如何維護與客戶的關系問題 案例七：客戶賬戶被有權機關凍結，我們是否應該在事后告知客戶？ 1）實務難題：實際業(yè)務中，銀行人員是否可以將此通知書呈閱客戶? 2）實務難題：實際業(yè)務中，銀行工作人員將協(xié)助凍結存款通知書出示后，客戶要求拍照或者復印，怎么辦？ 敲重點：賬戶凍結扣劃分類解析 案例八：借款人欠款，其賬戶內(nèi)沒有錢，可否扣劃（限額）其配偶在我行的賬戶內(nèi)資金？ 1）實務難題：配偶如何可以規(guī)避還款？ 案例九：法院如果是”一次下達，多次協(xié)助“金融機構是否協(xié)助，依據(jù)和解讀是什么？ 案例十：法院能否扣劃地方財政性資金（或撥款）用于清償企業(yè)自有的債務，我們是否應該以財政資金?？顚Ｓ脼橛删芙^協(xié)助？ 案例十一：銀行是否應該保護財政賬戶內(nèi)“財政資金“安全不協(xié)助扣劃？ 1）實務難題：金融機構在辦理協(xié)助執(zhí)行事務中要精確掌握審查的界限我們協(xié)助執(zhí)行的范圍是什么，拒絕協(xié)助的依據(jù)是什么？ 2）實務難題：銀行工作人員在協(xié)助執(zhí)行凍結賬戶中，如果發(fā)生客戶對凍結提出異議我們要如何處理？ 3）實務難題：金融機構解凍存款的時候應當要求法院出具什么司法文書我們?nèi)绾芜M行審核 ？ 4）實務難題：郵件的司法文書，銀行是否應該提供協(xié)助？（法【2018】64號文件在實際業(yè)務中的解讀） 5）實務難題：現(xiàn)場扣劃涉案款項可否扣劃到非法院賬戶？（解讀法發(fā)【2017】6號文件） 6）實務難題：業(yè)務中被凍結存款如何計付逾期利息問題？ 敲重點：票據(jù)、貸款、保證金質(zhì)押凍結扣劃問題解析 案例十二：法院凍結扣劃銀行承兌匯票保證金合理嗎？ 1）實務難題：保證金質(zhì)押的主要法律依據(jù)？ 2）實務難題：銀行如何和凍結的人民法院取得更好的溝通？ 3）實務難題：提交材料（設立保證金賬戶注意問題防止法院以一般賬戶扣劃依據(jù)）？ 案例十三：公安機關可以凍結匯票嗎？ 1）實務難題：法院可以凍結匯票嗎？ 案例十四：金融機構可以先扣劃收貸收息后在進行協(xié)助，依據(jù)和解讀是什么？ 1）實務難題：實際業(yè)務中銀行的貸款賬戶能否被凍結？ 2）實務難題：商業(yè)銀行信貸資金遭遇法院查凍扣的應對措施？ 3）實務難題：2018年法院凍結扣劃存款的新的司法文書？ 4）實務難題：票據(jù)款可以被公安機關凍結嗎？ 5）實務難題：信用卡賬戶可以凍結扣劃嗎？ 6）實務難題：銀行如何和凍結的人民法院取得更好的溝通？ 7）實務難題：提交材料（設立保證金賬戶注意問題防止法院以一般賬戶扣劃依據(jù)）？ 案例十五：公安機關可以凍結匯票嗎？ 1）實務難題：法院可以凍結匯票嗎？ 第三講：支付結算檢查 1. 實務難題：聯(lián)網(wǎng)核查業(yè)務證件更正登記要如何操作？ 2. 實務難題：支付結算條線聯(lián)網(wǎng)核查業(yè)務人民銀行如何檢查？ 3. 實務難題：支付結算條線“公轉(zhuǎn)私”業(yè)務如何檢查？
