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價(jià)格：聯(lián)系客服報(bào)價(jià)
上課方式：公開課/內(nèi)訓(xùn)/總裁班課程 時(shí)間上課時(shí)間：1天，6小時(shí)/天天
授課對象：銀行管理人員、基層一線人員
授課講師：王可妮
金融業(yè)在國民經(jīng)濟(jì)體系中起著核心和樞紐作用，同時(shí)也是發(fā)生貪污、賄賂、挪用公款等職務(wù)犯罪的高發(fā)行業(yè)之一，使金融安全運(yùn)轉(zhuǎn)面臨著嚴(yán)峻的形勢。伴隨著經(jīng)濟(jì)形勢的發(fā)展，金融犯罪不斷出現(xiàn)新動向，并具有基層發(fā)案率高、非法放貸、智能型、合伙作案、攜款潛逃、連續(xù)作案、主動犯案等七大極具行業(yè)特色的犯罪特點(diǎn)；犯罪形式主要是利用銀行貸款、儲蓄、結(jié)算、信用卡等各個(gè)環(huán)節(jié)來實(shí)施職務(wù)犯罪，具有顯著的行業(yè)特色。金融系統(tǒng)職務(wù)犯罪發(fā)生的原因和條件是復(fù)雜的、多方面的，主要是金融體制改革尚未到位，金融運(yùn)行機(jī)制缺乏規(guī)范，金融環(huán)境尚未真正形成，金融部門工作人員思想上出現(xiàn)偏差等，諸多因素糅合到一起，導(dǎo)致金融職務(wù)犯罪不斷地產(chǎn)生。新形勢下如何切實(shí)有效地防范金融職務(wù)犯罪，一要加強(qiáng)對金融系統(tǒng)干部職工的思想教育和法制教育；二要加強(qiáng)金融系統(tǒng)內(nèi)部的監(jiān)督和管理；三要加大對金融犯罪的打擊力度；四要強(qiáng)化檢察機(jī)關(guān)在金融系統(tǒng)的職務(wù)犯罪預(yù)防工作。只有切實(shí)加強(qiáng)對金融系統(tǒng)職務(wù)犯罪的有效預(yù)防，努力從源頭上預(yù)防和治理金融腐敗，才能達(dá)到減少和預(yù)防金融系統(tǒng)職務(wù)犯罪發(fā)生的目的。 提高銀行員工的職業(yè)道德素養(yǎng)是我國金融業(yè)健康有序發(fā)展的基礎(chǔ)。俗話說：千里之堤毀于蟻穴，面對負(fù)責(zé)的社會環(huán)境以及形形色色的誘惑，一方面要加強(qiáng)對員工職業(yè)道德教育，提升員工的思想境界，幫助其樹立正確的人生觀、道德觀、價(jià)值觀，提高全體員工廉潔自律的自覺性，在銀行內(nèi)部形成一種“講廉潔、拒腐蝕、守法紀(jì)、比貢獻(xiàn)”的風(fēng)氣；另一方面加強(qiáng)對員工職業(yè)行為的規(guī)范，一切按規(guī)章制度辦事，講紀(jì)律，重合規(guī)，激發(fā)員工的工作熱情和無私奉獻(xiàn)精神，使員工愛崗敬業(yè)，勤勉盡職，維護(hù)銀行良好的社會形象。從近年來銀行發(fā)生的各種經(jīng)濟(jì)案件來看，大都是銀行從業(yè)人員理想信念喪失，職業(yè)道德不保，從一點(diǎn)點(diǎn)小恩惠開始滑向深淵，不能自拔甚至走向犯罪，嚴(yán)重?fù)p害了銀行的聲譽(yù)及形象，也葬送了自身的前程，為此要警鐘長鳴，防范于未然。遏制金融系統(tǒng)職務(wù)犯罪的發(fā)生，對于穩(wěn)定金融秩序、穩(wěn)定社會經(jīng)濟(jì)秩序及穩(wěn)定政治秩序顯得特別重要。
1.從風(fēng)險(xiǎn)全局層面，了解金融體系主要風(fēng)險(xiǎn)； 2.以實(shí)際案例為基礎(chǔ)，深度解析合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的管控點(diǎn)； 3.了解監(jiān)管層面對非合規(guī)操作的處罰措施； 4.提升員工的職業(yè)操守和職業(yè)道德標(biāo)準(zhǔn)； 5.加強(qiáng)思想意識和法制觀念,筑牢風(fēng)險(xiǎn)防控防線；
第一講：風(fēng)險(xiǎn)全局層面——金融體系主要風(fēng)險(xiǎn)解析 金融體系四大風(fēng)險(xiǎn)概覽 1.市場風(fēng)險(xiǎn)概念、內(nèi)涵、分類及特征 市場風(fēng)險(xiǎn)案例：《東南亞金融危機(jī)》 2.信用風(fēng)險(xiǎn)概念、內(nèi)涵、分類及特征 信用風(fēng)險(xiǎn)案例：多米諾骨牌效應(yīng) 3.操作風(fēng)險(xiǎn)概念、內(nèi)涵、分類及特征 操作風(fēng)險(xiǎn)案例：《肥手指綜合癥》 4.流動性風(fēng)險(xiǎn)概念及分類 流動性風(fēng)險(xiǎn)案例：廣東國際信托投資公司（非銀行金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)一案）： 5.其他風(fēng)險(xiǎn)介紹：聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)/戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)/法律風(fēng)險(xiǎn)/主權(quán)風(fēng)險(xiǎn)等 聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)案例：《現(xiàn)代版銀行搶劫案》 第二講：風(fēng)險(xiǎn)基礎(chǔ)層面——合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警及管控 一、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的范疇意義 1.風(fēng)險(xiǎn)管控的層階：合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)—內(nèi)部控制—全面風(fēng)險(xiǎn)管理 2.合規(guī)管理的本質(zhì) 3.合規(guī)管理的終極版—coso框架 4.2018監(jiān)管強(qiáng)年 二、合規(guī)經(jīng)營與風(fēng)險(xiǎn)管理 1.合規(guī)經(jīng)營之員工操作風(fēng)險(xiǎn)及防控 案例1：銀行員工非法吸收公眾存款/柜員失誤 案例2：某某國有商業(yè)銀行為追款凍結(jié)賬戶 案例3：廣發(fā)銀行票據(jù)風(fēng)險(xiǎn)事件 2.合規(guī)經(jīng)營之產(chǎn)品銷售風(fēng)險(xiǎn)及把控 案例1：銀行員工的“飛單”銷售行為 案例2：廣西2億元虛假報(bào)表騙貸案 案例3：信用社假造死亡名單核銷貸款 3.合規(guī)經(jīng)營之銀行商業(yè)賄賂警示 案例：內(nèi)外聯(lián)手騙信貸 4.合規(guī)經(jīng)營的防控與管理 視頻案例《人民的名義-副行長歐陽菁受賄罪被抓》 思考：歐陽菁因受賄罪被抓的三點(diǎn)疑問 三、違法犯罪與金融職務(wù)違法犯罪概述 1. 犯罪和職務(wù)犯罪的概念界定 2. 國家工作人員的定義 思考：銀行的勞務(wù)派遣工算國家工作人員嗎？ 3、從事公務(wù)的定義 思考：從金融業(yè)職務(wù)犯罪的案例來看，哪些職位/崗位的犯罪比例比較高？ 視頻案例《人民的名義-副行長歐陽菁受賄罪被抓》 思考：歐陽菁因受賄罪被抓的三點(diǎn)疑問 四、違法犯罪與金融職務(wù)違法犯罪概述 1. 犯罪和職務(wù)犯罪的概念界定 2. 國家工作人員的定義 思考：銀行的勞務(wù)派遣工算國家工作人員嗎？ 3、從事公務(wù)的定義 思考：從金融業(yè)職務(wù)犯罪的案例來看，哪些職位/崗位的犯罪比例比較高？ 視頻案例：一個(gè)金融專家的墮落 1) 貪污罪 案例：國開行的副行長王益 2) 私分國有資產(chǎn)罪 3) 挪用公款罪 案例：中國人民銀行馮強(qiáng) 4) 受賄罪 案例：貴州信用社信貸員 5) 濫用職權(quán)罪 6) 玩忽職守罪 7) 票據(jù)詐騙罪 8) 轉(zhuǎn)貸罪 第三講：銀行內(nèi)部控制以及從業(yè)人員職業(yè)得到規(guī)范提升 一、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)行為指引》要點(diǎn)解讀 1.從業(yè)人員職業(yè)行為 2.關(guān)鍵崗位從業(yè)人員職業(yè)行為 二、銀監(jiān)會嚴(yán)打銀行違規(guī)的相應(yīng)措施 1.罰款+問責(zé) 2.銀行從業(yè)人員黑名單和灰名單 案例：《上海銀行業(yè)從業(yè)人員處罰信息系統(tǒng)》 第三講：培養(yǎng)員工良好的職業(yè)道德 1、 培養(yǎng)員工的職業(yè)道德是合規(guī)文化的內(nèi)在要求 2、 人人合規(guī)是培養(yǎng)合規(guī)團(tuán)隊(duì)的前提 3、 職業(yè)道德素養(yǎng)提升是人人合規(guī)的核心 4、 職業(yè)道德的內(nèi)含 分組討論：廉政文化建設(shè)的實(shí)施措施 第四講：銀行業(yè)廉政思考 思考：金融業(yè)：人品VS智力 1、 內(nèi)外勾結(jié) 2、 員工流失率
擅長領(lǐng)域：反洗錢/風(fēng)險(xiǎn)管理/柜面風(fēng)險(xiǎn)/風(fēng)險(xiǎn)識別與控制/銀行員工合規(guī)管理
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