價格:聯(lián)系客服報價
上課方式:公開課/內(nèi)訓/總裁班課程 時間上課時間:2天,6小時/天天
授課對象:銀行新入職員工
授課講師:黃國亮
作為商業(yè)銀行新入職員工: 如何了解金融的本源? 如何把金融與崗位結合? 如何了解商業(yè)銀行的基本業(yè)務? 如何認識商業(yè)銀行的產(chǎn)品類型? 如何認識金融基礎知識、基本原理 如何認識金融市場與金融機構?
1. 令學員認識商業(yè)銀行的意義、起源、類型、職能與主要業(yè)務范圍; 2. 了解傳統(tǒng)的存貸業(yè)務對商業(yè)銀行的意義,存貸款的種類、利息核算等基礎知識; 3. 了解銀行卡的業(yè)務,認識銀行卡分類、功能等。 4. 讓學員能認識中間業(yè)務的兩大范疇,并深刻了解中間業(yè)務對商業(yè)銀行發(fā)展的意義。 5. 對于九大類常見的理財產(chǎn)品進行深入認識,同時認識潮流的互聯(lián)網(wǎng)金融工具,提升學員的金融敏感度; 6. 認識電子銀行的基本功能、作用; 7. 令學員對未來工作有更多的展望,同時對未來有良好的憧憬。 8. 令學員認識貨幣與信用兩者之間的關系,認識貨幣制度、信用、利率、匯率等金融要素,并對這些要素有所了解,與日常工作結合; 9. 了解中央銀行的意義、作用,清楚認識三大貨幣政策工具在現(xiàn)實操作的意義; 10.了解金融市場的三大分類方式,金融機構的組成、作用; 11.對八種常見的金融工具作深入認識、了解,并加大對互聯(lián)網(wǎng)金融工具的認識,同時通過四大指標掌握這些工具的作用、意義,并能合理運用這些工具; 12.對國際金融中的外匯、匯率作是深入了解,能掌握這些工具在實際工作的靈活運用。 13.認識民間金融的發(fā)展現(xiàn)狀與趨勢; 14.對于八大類常見的理財產(chǎn)品進行深入認識,同時認識潮流的互聯(lián)網(wǎng)金融工具,提升學員的金融敏感度; 15.令學員對未來工作有更多的展望,同時對未來有良好的憧憬。 16.讓學員從“金融菜鳥”向“金融達人”華麗轉身。
第一天(金融基礎知識) 開篇/課程導入/形成團隊 達成共識,課程概述 破冰:全員參與,形成團隊 第一講:貨幣基礎知識 1. 貨幣與貨幣職能 2. 貨幣形式與特征 3. 貨幣層次 4. 貨幣價值與購買力 討論:發(fā)現(xiàn)貨幣時間價值 5. 通貨膨脹與通貨緊縮 6. 貨幣乘數(shù)與派生存款 7. 信用與利率 第二講: 中央銀行基礎知識 1. 中央銀行職能 2. 貨幣政策工具 3. 利率的形成與層次 4. 中央銀行外匯管理 第三講: 金融市場與金融機構 1. 金融市場分類 1)貨幣市場、資本市場 2)一級市場、二級市場 3)債務市場、股權市場 2. 銀行業(yè)金融機構 3. 非銀行金融機構 1)證券公司 2)保險公司 3)信托公司 4)基金公司 5)金融租賃 6)典當公司 7)財務公司 4. 中央銀行與其他金融機構 第四講: 金融工具概述 1. 金融工具概述 2. 工具四大判別點 1)期限性 2)風險性 3)流動性 4)收益性 3. 金融工具分類 1)存折與存單 2)商業(yè)票據(jù) 3)回購協(xié)議 第五講:國際金融基礎知識 1. 外匯及其形式 2. 匯率及其分類 3. 匯率的形成機制 4. 匯率的換算 5. 外匯交易報價 6. 即期遠期掉期報價 7. 套匯與套利 8. 外匯期貨 9. 外匯期權 討論:人民幣幣值的影響 第六講:宏觀經(jīng)濟基礎 1. 宏觀經(jīng)濟分析的意義 2. 總需求與總供給經(jīng)濟分析 3. 宏觀經(jīng)濟政策 4. 宏觀經(jīng)濟政策目標 5. 財政政策 6. 貨幣政策 7. 經(jīng)濟周期理論 8. 產(chǎn)業(yè)政策與行業(yè)分析 第七講:投資理財工具——證券概述 1. 證券的概念 2. 證券分類 3. 債券投資綜述 4. 債券定價模型 5. 資產(chǎn)證券化 6. 股票概述 7. 股票價格指數(shù) 8. 博弈論應用 9. 有效市場理論 10. 股票投資的盈利與風險 11. 權證交易 第八講:投資理財工具——理財產(chǎn)品 1. 理財產(chǎn)品概述 2. 人民幣理財產(chǎn)品 3. 外匯理財產(chǎn)品 第九講:投資理財工具——基金工具 1. 基金分類 2. 投資基金綜述 3. 房地產(chǎn)信托基金 4. LOF與ETF 5. 行業(yè)基金 6. 基金考核 第十講:投資理財工具——信托工具 1. 信托意義 2. 信托分類 3. 信托工具分辨 4. 家族信托 第十一講:投資理財工具——外匯與外匯選擇權 1. 即期外匯交易與遠期外匯交易 2. 擇期交易 3. 互換交易 4. 外匯期貨交易 5. 影響匯市的因素 第十二講:投資理財工具——保險 1. 保險的功能 2. 保險的基本原則與保險合同 3. 人身保險 4. 財產(chǎn)保險 5. 責任保險 第二天(銀行基礎知識) 第一講:商業(yè)銀行基礎 1. 什么是商業(yè)銀行 2. 商業(yè)銀行的起源、發(fā)展趨勢 3. 商業(yè)銀行的類型、職能 4. 商業(yè)銀行的主要業(yè)務 5. 商業(yè)銀行客戶以及分類 第二講:傳統(tǒng)存貸業(yè)產(chǎn)品 1. 存款業(yè)務概述 2. 我國商業(yè)銀行存款種類 3. 商業(yè)銀行的創(chuàng)新存款業(yè)務 4. 存款賬戶的種類 5. 商業(yè)銀行存款利息的核算 6. 貸款業(yè)務概述 7. 消費信貸業(yè)務概述 8. 消費信貸業(yè)務種類 9. 工商貸款介紹 第三講:銀行卡業(yè)務 1. 銀行卡概述 2. 銀行卡的分類 3. 銀行卡的功能 4. 信用卡綜述 第四講:中間業(yè)務 1. 代收代付業(yè)務 1)收代付業(yè)務的概念 2)代收代付業(yè)務的種類 3)個人銀行代收代付業(yè)務的基本流程 4)個人銀行代收代付業(yè)務的后臺及跟蹤服務 5)個人銀行代收代付業(yè)務的現(xiàn)狀與發(fā)展趨勢 2. 代理業(yè)務 1)個人理財業(yè)務的概念 2)理財業(yè)務的主要內(nèi)容 3)理財業(yè)務的發(fā)展趨勢 4)個人理財中心與金融超市 5)私人銀行服務與貴賓理財服務 討論:中間業(yè)務對銀行的意義 第五講:理財產(chǎn)品 1. 證券概述 2. 債券 3. 股票 4. 基金 5. 外匯及外匯選擇權類產(chǎn)品 6. 結構性產(chǎn)品 7. 金融衍生產(chǎn)品 8. 信托 9. 保險 10. 互聯(lián)網(wǎng)金融 討論:如何合理選擇運用理財產(chǎn)品 第六講:電子銀行 1. 電子銀行概述 2. 網(wǎng)上銀行業(yè)務概述 3. 網(wǎng)上銀行的基本功能 4. 網(wǎng)上銀行業(yè)務服務、營銷、安全管理 5. 個人手機銀行 6. 自助銀行 討論:電子銀行的發(fā)展趨勢