價(jià)格：聯(lián)系客服報(bào)價(jià)
上課方式：公開(kāi)課/內(nèi)訓(xùn)/總裁班課程 時(shí)間上課時(shí)間：1天，6小時(shí)/天天
授課對(duì)象：銀行，保險(xiǎn)，財(cái)富機(jī)構(gòu)等理財(cái)顧問(wèn)
授課講師：鄢利
《2018中國(guó)高凈值財(cái)富白皮書(shū)》顯示，中國(guó)高凈值人群數(shù)量增長(zhǎng)迅猛，已成為全球僅次于美國(guó)的高凈值家庭數(shù)量第二多的國(guó)家和地區(qū)，民營(yíng)企業(yè)家仍是中國(guó)高凈值客戶群體的絕對(duì)中堅(jiān)力量。調(diào)研樣本表明中國(guó)已迎來(lái)財(cái)富從第一代創(chuàng)業(yè)者向第二代守業(yè)者轉(zhuǎn)移的高峰期，高凈值人群的主體已經(jīng)進(jìn)入了財(cái)富管理生命周期的新階段，其主要的理財(cái)需求開(kāi)始聚焦財(cái)富的穩(wěn)健保值以及有序傳承。 伴隨著高凈值人群年齡的增長(zhǎng)，家庭財(cái)富傳承巳經(jīng)進(jìn)入了高峰期。調(diào)硏顯示，目前已經(jīng)有超過(guò)23%的高凈值人士開(kāi)始安排財(cái)富傳承，另有25%表示會(huì)在三年內(nèi)積極考慮進(jìn)行財(cái)富的傳承。在財(cái)富管理中成為風(fēng)險(xiǎn)管理的掌控者，才能更好地管理風(fēng)險(xiǎn)，保單在保護(hù)資產(chǎn)和傳承資產(chǎn)中扮演著不可或缺的作用，作為家庭財(cái)富傳承和風(fēng)險(xiǎn)隔離的最有效工具之一，大額保單已經(jīng)得到了高凈值人群的廣泛認(rèn)可，最近兩年成為高凈值人士投資理財(cái)?shù)臒衢T(mén)選擇，不僅大額保單量不斷增加，保額也步步攀高。 此外，家庭財(cái)富保護(hù)與傳承的需求同樣帶動(dòng)了高凈值客戶對(duì)于稅務(wù)和法律方面專(zhuān)業(yè)服務(wù)需求的提升。再加上近期中國(guó)大陸加入CRS，新的個(gè)人所得稅法案出臺(tái)，房產(chǎn)稅進(jìn)入了熱烈討論和醞釀的階段，高凈值人士對(duì)于稅務(wù)法律的專(zhuān)業(yè)意見(jiàn)需求更為突出，此項(xiàng)需求已經(jīng)成為了高凈值客戶的共性需求。金融機(jī)構(gòu)的理財(cái)顧問(wèn)和保險(xiǎn)代理人也迫切的需要法稅同修，把法稅咨詢和保險(xiǎn)，信托等工具相結(jié)合，對(duì)資產(chǎn)配置策略進(jìn)行優(yōu)化，提升為高凈值客戶和富裕人群的服務(wù)能力和水平。
課程目標(biāo)： ● 升級(jí)認(rèn)知：清晰財(cái)富目標(biāo)，完善管理水平 ● 強(qiáng)化基礎(chǔ)：知識(shí)講授提煉，案例實(shí)務(wù)應(yīng)用 ● 搭建架構(gòu)：法稅頂層設(shè)計(jì)，夯實(shí)資產(chǎn)配置 ● 打造場(chǎng)景：高端客戶定制，綜合服務(wù)場(chǎng)景 ● 持續(xù)服務(wù)：專(zhuān)業(yè)顧問(wèn)流程，分步規(guī)劃實(shí)施
一、識(shí)別高凈值客群的財(cái)富目標(biāo) 1.《2019中國(guó)私人銀行財(cái)富報(bào)告》解讀 A.2018回顧，2019展望 B.高凈值人群的需求轉(zhuǎn)變分析 C.資產(chǎn)配置理念逐步深入人心 D.稅務(wù)法律專(zhuān)業(yè)服務(wù)需求日益突出 2.資產(chǎn)配置策略優(yōu)化三步驟三原則 3.配置“非責(zé)”工具的底層邏輯 二、法務(wù)與稅務(wù)雙核賦能財(cái)富管理 1.財(cái)富管理與傳承中的法律風(fēng)險(xiǎn)種類(lèi) 2、法務(wù)場(chǎng)景賦能 A.婚姻法場(chǎng)景：婚姻財(cái)富規(guī)劃案例 B.繼承法場(chǎng)景：不懂繼承法，釀成家庭悲劇案例 C.公司法場(chǎng)景：“家-企-財(cái)”缺乏隔離案例 D.信托法場(chǎng)景：沈殿霞信托設(shè)立的價(jià)值和意義案例 3、財(cái)富管理的稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)與稅務(wù)籌劃 A.中國(guó)稅務(wù)元年與多項(xiàng)政策解讀 B.企業(yè)家核心利益與三大稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn) C.世界主要國(guó)家稅收制度和特點(diǎn) D.高凈值人群稅收籌劃五大要點(diǎn) 三、財(cái)富管理的配置策略與非責(zé)工具 1、中國(guó)高凈值人群財(cái)富管理面臨的挑戰(zhàn) 2、高凈值人群的財(cái)保與財(cái)傳策略 3、大額保單 VS 家族信托，財(cái)富傳承“核武器”巔峰對(duì)決 ?大額保單的設(shè)計(jì)與策略 ?家族信托設(shè)計(jì)與策略 ?保險(xiǎn)金信托的完美結(jié)合
擅長(zhǎng)領(lǐng)域：大額保單、產(chǎn)創(chuàng)說(shuō)會(huì)、增員、團(tuán)隊(duì)管理、產(chǎn)品和流程訓(xùn)練
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